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Il buongoverno internazionale riguarda tutti, privati, imprese, collettività locali e territoriali, nazioni e alleanze.
L’ONU è stato per anni un motore di sviluppo di una cultura umana planetaria, incentrata su dei valori e dei diritti, proclamati in trattati e dichiarazioni che non tutti hanno scelto di sottoscrivere :
Dai diritti dell’uomo ai diritti dei bambini, dall’evasione fiscale alle questioni di corruzione, sono numerose le questioni di ordine generale che sono trattate quotidianamente dalle Istanze internazionali, e non sempre benviste dagli Stati e dalle Imprese.
I fondi sostenibili hanno la responsabilità di portare avanti questa cultura della legalità e richiedere il rispetto di standards minimi di qualità a tutti gli emittenti dei loro investimenti, agendo fattivamente attraverso azioni di coinvolgimento.
I fondi Sostenibili si pongono degli obiettivi qualitativi e quantitativi ai fini di orientare il comportamento delle società e dei Paesi dove investono affinché non possa nuocere alla loro reputazione e comportare importanti perdite di denaro.
L’utilizzo della lista dei paesi soggetti a sanzione dell’ONU, il bando dei paesi non trasparenti a livello fiscale, l’utilizzo delle classifiche internazionali di corruzione o degli Stati “non liberi”, queste sono alcune delle linee di azione che i fondi possono adoperare e monitorare nel tempo per valutare l’azione dei paesi. Infatti, l’adozione di standards ESG per valutare le opportunità d’investimento internazionale sono un’arma potente per convincere gli Stati ritardatari a firmare i più importanti trattati internazionali e a fare piani di azione concreti a favore della sostenibilità pena la difficoltà a ricavare capitali sui mercati internazionli.
In positivo, i fondi comuni possono anche porsi degli obiettivi tra i Sustainable Development Goals (SDG) e favorirne il raggiungimento seguendo le linee guida del piano d’azione approvato dai 193 Paesi facenti parte dell’ONU.
Gli investitori sostenibili utilizzano diverse strategie di gestione:
L’approccio Normativo: la verifica del rispetto dei principali trattati e normative internazionali è alla base dell’ azione per migliorare i comportamenti dei singoli paesi e delle multinazionali (convenzioni sull’Ambiente e il clima, sul lavoro (OIL), diritti dell’uomo e dei bambini, trasparenza e governance (PRI, Global Compact, convenzione sulla corruzione, Freedom House).
L’engagement: la via maestra per modificare i comportamenti è di richiedere tramite dialogo diretto a Paesi e imprese di conformarsi ai trattati internazionali più rilevanti. Ancora meglio se attraverso un’azione coordinata da Fondazioni e Osservatori specializzati.
Le Best practice: Alcuni fondi procedono a valutazioni delle performance ESG dei paesi in cui intendono investire o fanno parte di associazioni organizzate che si impegnano per una maggiore trasparenza negli investimenti (GIIN, ILG, GRI).
Usiamo oltre 70 criteri per valutare l’azione dei fondi riguardo al tema del buongoverno :
Le valutazioni si dividono principalmente in strategie di Impatto e di valutazione del rischio ESG e la strategia più diffusa è quella dell’allineamento con i trattati internazionali ed il coinvolgimento delle parti in causa ai fini di garantire la sostenibilità dei progetti finanziati.
L’adesione e la partecipazione attiva ai programmi dell’ONU come il Global Compact, il PRI e il PRB costituiscono degli elementi particolarmente significativi, così come la verifica del rispetto a 360 gradi dei principali accordi internazionali nel processo d’investimento dei fondi.
Numerosi presidi in materia di buongoverno sono richiesti ai fondi che dichiarano di promuovere o di investire nella sostenibilità. Però si tratta di una raccomandazione e non di un vero obbligo di valutazione.
Gli ambiti da controllare sono i seguenti:
- Mancanza di politiche anti-corruzione e anti-corruzione:
Quota di investimenti in entità senza politiche anti-corruzione coerenti con la Convenzione delle Nazioni Unite contro la corruzione. - Casi di azioni insufficienti intraprese per affrontare le violazioni delle norme anti-corruzione e anti-concussione:
Quota di investimenti in società partecipate con insufficienze identificate nelle azioni intraprese per affrontare le violazioni delle procedure e degli standard di anticorruzione e anticoncussione. - Numero di condanne e importo delle multe per violazione delle leggi anti-corruzione e anti-concussione:
Numero di condanne e importo delle multe per violazioni delle leggi anticorruzione e anticoncussione da parte delle società partecipate. - Mancanza di due diligence:
Quota di investimenti in entità senza un processo di due diligence per identificare, prevenire, mitigare e affrontare impatti negativi sui diritti umani. - Mancanza di una politica dei diritti umani:
Quota di investimenti in entità senza una politica in materia di diritti umani. - Numero di casi identificati di gravi problemi e incidenti relativi ai diritti umani:
Numero di casi di gravi problemi di diritti umani e incidenti connessi alle società partecipate sulla base di una media ponderata.
In sintesi, un fondo sostenibile deve accertarsi che le aziende dove investe siano impegnate in un processo di conduzione degli affari improntato alla correttezza con un sistema di controllo dei rischi, sotto forma di politiche aziendali, sufficientemente esteso per evitare comportamenti inappropriati dell’azienda, dei suoi fornitori e dei suoi distributori.
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I 5 Fondi azionari sostenibili più redditizi attenti alle tematiche di buongoverno :
type_name_it | Classificazione | instrument_id | isin | masterisin | Fondo | Divisa | ESGAP | class_type | Tema | Cod_impatto | Area | Intensità ESG | Performance | RIschio | Performance 6 mesi | Performance 1 anno | Performance 3 anni |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Azionario | Azionari Europa - Value | 66.555 | LU1670707873 | LU1670707873 | m&g (lux) european strategic value | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 5 | 4 | 4,00 | 23,92 | 37,02 | |
Azionario | Azionari Europa - Value | 18.561 | LU0284395984 | LU0284395984 | dnca invest value europe | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 5 | 4 | 3,53 | 25,49 | 31,96 | |
Azionario | Azionari Internazionali | 84.102 | FR0007374145 | FR0007374145 | LCL ACTIONS OR MONDE | EUR | 4 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 0 | 27,14 | 49,02 | 40,37 | |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | 80.411 | IE00BM95B514 | IE00BM95B514 | Polar Capital Global Technology | EUR | 4 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 1 | 17,29 | 46,91 | 27,31 | |
Azionario | Azionari USA | 76.911 | LU2363200143 | LU2363200143 | JPMorgan US Sustainable Equity | USD | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 3 | 17,12 | 42,01 | 41,95 | |
Azionario | Azionari USA | 75.175 | LU2099993664 | LU2099993664 | UBS (Lux) Equity usa growth sustainable | USD | 4 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 1 | 17,02 | 42,69 | 32,94 | |
Azionario | Azionari USA | 75.093 | LU1654174884 | LU1654174884 | robeco qi us enhanced index equities | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 3 | 16,49 | 36,13 | 40,66 | |
Azionario | Azionari USA | 6.928 | IE0033609615 | IE0033609615 | axa rosenberg us enhanced index equity alpha | USD | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 2 | 15,29 | 34,32 | 35,48 | |
Azionario | Azionari Settoriali - Banche & Finanza | 20.292 | LU0346388704 | LU0346388704 | fidelity funds global financial services | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 3 | 15,20 | 38,45 | 30,90 | |
Azionario | Azionari USA | 2.369 | AT0000697081 | AT0000697081 | erste sparinvest kag xt usa | USD | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 3 | 14,95 | 37,28 | 39,94 |
I 5 Fondi obbligazionari più redditizi attenti alle tematiche di Buongoverno :
I 5 Fondi obbligazionari più redditizi attenti alle tematiche di Buongoverno :
type_name_it | Classificazione | instrument_id | isin | masterisin | Fondo | Divisa | ESGAP | class_type | Tema | Cod_impatto | Area | Intensità ESG | Performance | RIschio | Performance 6 mesi | Performance 1 anno | Performance 3 anni |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Obbligazionario | Obbligazionari Internazionali - High Yield | 78.304 | LU1194162217 | LU1194162217 | HSBC GIF Global High Yield Securitised Credit Bond | USD | 3 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 5 | 0 | 6,87 | 14,82 | 31,44 | |
Obbligazionario | Absolute Return Obbligazionario Vol 5-7,5 | 70.062 | LU1164224336 | LU1164224336 | axa wf euro credit total return | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 5 | 3 | 5,11 | 13,14 | 18,35 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Euro - Corporate Breve Termine | 29.813 | LU0954603568 | LU0954603568 | pictet eur short term corporate bonds | USD | 4 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 5 | 0 | 4,06 | 7,86 | 14,81 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Subordinati | 51.283 | LU1883334515 | LU1883334515 | amundi funds global subordinated bond | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 3 | 10,86 | 26,14 | 9,20 | |
Obbligazionario | Obbligazionari a Scadenza | 51.024 | LU0393655021 | LU0393655021 | fidelity funds target tm 2035 euro | EUR | 4 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 0 | 10,42 | 28,18 | 16,54 | |
Obbligazionario | Obbligazionari a Scadenza | 51.025 | LU0393655294 | LU0393655294 | fidelity funds target tm 2040 euro | EUR | 4 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 0 | 10,41 | 28,15 | 18,86 | |
Obbligazionario | Obbligazionari a Scadenza | 51.032 | LU1025014892 | LU1025014892 | fidelity funds target tm 2050 euro | EUR | 4 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 0 | 10,40 | 28,14 | 19,60 | |
Obbligazionario | Obbligazionari a Scadenza | 51.031 | LU1025014462 | LU1025014462 | fidelity funds target tm 2045 euro | EUR | 4 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 0 | 10,40 | 28,13 | 19,59 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Subordinati | 51.284 | LU1328848970 | LU1328848970 | amundi funds total hybrid bond | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 3 | 7,49 | 17,24 | 10,60 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Europa - High Yield | 70.489 | LU1927799012 | LU1927799012 | nordea 1 european high yield stars bond | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 3 | 7,32 | 16,48 | 10,89 |
I 5 ETF sostenibili più redditizi attenti alle tematiche di buongoverno :
type_name_it | Classificazione | instrument_id | isin | masterisin | Fondo | Divisa | ESGAP | class_type | Tema | Cod_impatto | Area | Intensità ESG | Performance | RIschio | Performance 6 mesi | Performance 1 anno | Performance 3 anni |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Azionario | Azionari Internazionali | 73.034 | LU2216829809 | LU2216829809 | amundi msci world catholic principles esg (dr) ucits etf | USD | 4 | Exchange Traded Fund | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 1 | 13,46 | 38,38 | 31,86 | |
Azionario | Azionari Mercati Emergenti - Internazionali | 71.573 | LU1861138961 | LU1861138961 | amundi etf msci emerging markets sri ucits etf | USD | 5 | Exchange Traded Fund | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 3 | 3 | 10,61 | 14,66 | -5,42 | |
Azionario | Azionari Mercati Emergenti - Internazionali | 72.879 | LU2109787551 | LU2109787551 | amundi etf msci emerging esg leaders ucits etf | USD | 4 | Exchange Traded Fund | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 3 | 4 | 9,04 | 17,05 | -5,71 | |
Azionario | Azionari Euro | 72.875 | LU2109787635 | LU2109787635 | amundi etf msci emu sri pab ucits etf | EUR | 5 | Exchange Traded Fund | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 3 | 3 | 1,54 | 19,83 | 9,69 | |
Azionario | Azionari Europa | 66.416 | LU1861137484 | LU1861137484 | amundi etf msci europe sri pab ucits etf | EUR | 5 | Exchange Traded Fund | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 3 | 4 | -0,04 | 18,11 | 8,61 | |
Azionario | Azionari Europa | 67.688 | LU1940199711 | LU1940199711 | amundi msci europe esg leaders (dr) ucits etf | EUR | 5 | Exchange Traded Fund | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 3 | 4 | -1,83 | 16,19 | 12,24 | |
Azionario | Azionari Euro | 62.287 | LU1602144575 | LU1602144575 | amundi etf msci emu esg leaders select ucits etf | EUR | 5 | Exchange Traded Fund | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 3 | 3 | -2,69 | 14,37 | 9,45 | |
Azionario | Azionari Europa | 67.686 | LU1377382368 | LU1377382368 | bnp paribas easy low carb 100 europe ucits etf | EUR | 5 | Exchange Traded Fund | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 3 | 4 | -2,94 | 13,67 | 9,57 | |
Azionario | Azionari Francia | 62.245 | LU1681046931 | LU1681046931 | amundi etf cac 40 esg ucits etf | EUR | 4 | Exchange Traded Fund | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 3 | 1 | -4,97 | 12,59 | 15,76 | |
Azionario | Azionari Asia Pacifico Ex Giappone | 62.285 | LU1602144906 | LU1602144906 | amundi etf msci pacific ex japan sri ucits etf | EUR | 5 | Exchange Traded Fund | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 2 | 4 | 5,12 | 18,44 | 2,80 |
I 5 fondi tematici sostenibili più redditizi attenti alle tematiche di buongoverno :
type_name_it | Classificazione | Tema | instrument_id | isin | masterisin | Fondo | Divisa | ESGAP | class_type | Cod_impatto | Area | Intensità ESG | Performance | Rischio | Performance 6 mesi | Performance 1 anno | Performance 3 anni |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | Digitalizzazione | 75.090 | LU1602110832 | LU1602110832 | robeco digital innovations | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 2 | 13,56 | 39,37 | 22,36 |
Azionario | Azionari Internazionali | Parità e inclusione | 70.500 | LU1939215312 | LU1939215312 | nordea 1 global gender diversity | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 3 | 10,89 | 33,42 | 30,58 |
Azionario | Azionari Internazionali | Azione climatica | 83.725 | LU1689524814 | LU1689524814 | HSBC GIF GLOBAL LOWER CARBON EQUITY | USD | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 2 | 10,30 | 29,45 | 28,66 |
Azionario | Azionari Settoriali - Clima & Ambiente | Azione climatica | 69.061 | LU1902443933 | LU1902443933 | cpr invest climate action | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 4 | 9,40 | 29,33 | 23,27 |
Azionario | Azionari Europa | Azione climatica | 69.313 | LU1670717674 | LU1670717674 | M&G (Lux) Pan European Sustainable Paris Aligned | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 4 | 4,22 | 23,58 | 22,79 |
Azionario | Azionari Settoriali - Banche & Finanza | Disruption | 69.288 | LU1700711150 | LU1700711150 | robeco fintech equities | EUR | 3 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 3 | 2 | 18,78 | 44,24 | -7,33 |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | Big data e intelligenza artificiale | 69.360 | LU1819479939 | LU1819479939 | echiquier artificial intelligence | EUR | 4 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 3 | 1 | 17,73 | 49,16 | -21,48 |
Azionario | Azionari Internazionali | Disruption | 77.666 | LU2387457562 | LU2387457562 | Franklin Templeton Disruptive Commerce | EUR | 2 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 3 | 0 | 17,19 | 43,33 | -21,91 |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | Digitalizzazione | 83.959 | LU2054466649 | LU2054466649 | UBS (Lux) Key Selection SICAV Digital Transformation Themes | CHF | 4 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 3 | 1 | 15,99 | 37,95 | 7,11 |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | Big data e intelligenza artificiale | 81.403 | LU2387455608 | LU2387455608 | Franklin Templeton Intelligent Machines | EUR | 4 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 3 | 1 | 14,74 | 46,24 | 22,68 |