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Il buongoverno internazionale riguarda tutti, privati, imprese, collettività locali e territoriali, nazioni e alleanze.
L’ONU è stato per anni un motore di sviluppo di una cultura umana planetaria, incentrata su dei valori e dei diritti, proclamati in trattati e dichiarazioni che non tutti hanno scelto di sottoscrivere :
Dai diritti dell’uomo ai diritti dei bambini, dall’evasione fiscale alle questioni di corruzione, sono numerose le questioni di ordine generale che sono trattate quotidianamente dalle Istanze internazionali, e non sempre benviste dagli Stati e dalle Imprese.
I fondi sostenibili hanno la responsabilità di portare avanti questa cultura della legalità e richiedere il rispetto di standards minimi di qualità a tutti gli emittenti dei loro investimenti, agendo fattivamente attraverso azioni di coinvolgimento.
I fondi Sostenibili si pongono degli obiettivi qualitativi e quantitativi ai fini di orientare il comportamento delle società e dei Paesi dove investono affinché non possa nuocere alla loro reputazione e comportare importanti perdite di denaro.
L’utilizzo della lista dei paesi soggetti a sanzione dell’ONU, il bando dei paesi non trasparenti a livello fiscale, l’utilizzo delle classifiche internazionali di corruzione o degli Stati “non liberi”, queste sono alcune delle linee di azione che i fondi possono adoperare e monitorare nel tempo per valutare l’azione dei paesi. Infatti, l’adozione di standards ESG per valutare le opportunità d’investimento internazionale sono un’arma potente per convincere gli Stati ritardatari a firmare i più importanti trattati internazionali e a fare piani di azione concreti a favore della sostenibilità pena la difficoltà a ricavare capitali sui mercati internazionli.
In positivo, i fondi comuni possono anche porsi degli obiettivi tra i Sustainable Development Goals (SDG) e favorirne il raggiungimento seguendo le linee guida del piano d’azione approvato dai 193 Paesi facenti parte dell’ONU.
Gli investitori sostenibili utilizzano diverse strategie di gestione:
L’approccio Normativo: la verifica del rispetto dei principali trattati e normative internazionali è alla base dell’ azione per migliorare i comportamenti dei singoli paesi e delle multinazionali (convenzioni sull’Ambiente e il clima, sul lavoro (OIL), diritti dell’uomo e dei bambini, trasparenza e governance (PRI, Global Compact, convenzione sulla corruzione, Freedom House).
L’engagement: la via maestra per modificare i comportamenti è di richiedere tramite dialogo diretto a Paesi e imprese di conformarsi ai trattati internazionali più rilevanti. Ancora meglio se attraverso un’azione coordinata da Fondazioni e Osservatori specializzati.
Le Best practice: Alcuni fondi procedono a valutazioni delle performance ESG dei paesi in cui intendono investire o fanno parte di associazioni organizzate che si impegnano per una maggiore trasparenza negli investimenti (GIIN, ILG, GRI).
Usiamo oltre 70 criteri per valutare l’azione dei fondi riguardo al tema del buongoverno :
Le valutazioni si dividono principalmente in strategie di Impatto e di valutazione del rischio ESG e la strategia più diffusa è quella dell’allineamento con i trattati internazionali ed il coinvolgimento delle parti in causa ai fini di garantire la sostenibilità dei progetti finanziati.
L’adesione e la partecipazione attiva ai programmi dell’ONU come il Global Compact, il PRI e il PRB costituiscono degli elementi particolarmente significativi, così come la verifica del rispetto a 360 gradi dei principali accordi internazionali nel processo d’investimento dei fondi.
Numerosi presidi in materia di buongoverno sono richiesti ai fondi che dichiarano di promuovere o di investire nella sostenibilità. Però si tratta di una raccomandazione e non di un vero obbligo di valutazione.
Gli ambiti da controllare sono i seguenti:
- Mancanza di politiche anti-corruzione e anti-corruzione:
Quota di investimenti in entità senza politiche anti-corruzione coerenti con la Convenzione delle Nazioni Unite contro la corruzione. - Casi di azioni insufficienti intraprese per affrontare le violazioni delle norme anti-corruzione e anti-concussione:
Quota di investimenti in società partecipate con insufficienze identificate nelle azioni intraprese per affrontare le violazioni delle procedure e degli standard di anticorruzione e anticoncussione. - Numero di condanne e importo delle multe per violazione delle leggi anti-corruzione e anti-concussione:
Numero di condanne e importo delle multe per violazioni delle leggi anticorruzione e anticoncussione da parte delle società partecipate. - Mancanza di due diligence:
Quota di investimenti in entità senza un processo di due diligence per identificare, prevenire, mitigare e affrontare impatti negativi sui diritti umani. - Mancanza di una politica dei diritti umani:
Quota di investimenti in entità senza una politica in materia di diritti umani. - Numero di casi identificati di gravi problemi e incidenti relativi ai diritti umani:
Numero di casi di gravi problemi di diritti umani e incidenti connessi alle società partecipate sulla base di una media ponderata.
In sintesi, un fondo sostenibile deve accertarsi che le aziende dove investe siano impegnate in un processo di conduzione degli affari improntato alla correttezza con un sistema di controllo dei rischi, sotto forma di politiche aziendali, sufficientemente esteso per evitare comportamenti inappropriati dell’azienda, dei suoi fornitori e dei suoi distributori.
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I 5 Fondi azionari sostenibili più redditizi attenti alle tematiche di buongoverno :
type_name_it | Classificazione | instrument_id | isin | masterisin | Fondo | Divisa | ESGAP | class_type | Tema | Cod_impatto | Area | Intensità | Performance | RIschio | Performance 6 mesi | Performance 1 anno | Performance 3 anni |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Azionario | Azionari Settoriali - Banche & Finanza | 79.607 | LU1876459303 | LU1876459303 | Axiom European Banks Equity | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 5 | 1 | 41,53 | 40,79 | 108,77 | |
Azionario | Azionari Giappone | 23.263 | LU2191967251 | LU2191967251 | priviledge - alpha japan | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 5 | 3 | 25,19 | 38,94 | 49,77 | |
Azionario | Azionari Mercati Emergenti - Europa | 19.846 | LU0332316016 | LU0332316016 | east capital (lux) balkan | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 5 | 4 | 25,18 | 41,27 | 81,40 | |
Azionario | Azionari Giappone | 78.817 | FR0011597459 | FR0011597459 | CPR Japan | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 5 | 3 | 22,61 | 38,82 | 56,34 | |
Azionario | Azionari Giappone | 29.639 | LU0943301902 | LU0943301902 | schroder isf japanese opportunities | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 5 | 3 | 20,47 | 38,20 | 52,86 | |
Azionario | Azionari India | 16.517 | LU0231205427 | LU0231205427 | franklin templeton india | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 5 | 4 | 20,01 | 40,19 | 72,73 | |
Azionario | Azionari Giappone | 9.396 | IE00B8C1QM02 | IE00B8C1QM02 | polar capital japan value | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 5 | 4 | 18,45 | 36,26 | 68,53 | |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | 73.466 | LU2181906269 | LU2181906269 | sycomore sustainable tech | EUR | 4 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 1 | 33,20 | 48,70 | 18,54 | |
Azionario | Azionari Mercati Emergenti - Europa | 80.640 | LU0944739340 | LU0944739340 | East Capital Baltics | SEK | 4 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 2 | 29,24 | 47,29 | 47,96 | |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | 20.921 | LU0366762994 | LU0366762994 | franklin templeton technology | EUR | 4 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 1 | 27,51 | 44,68 | 18,86 |
I 5 Fondi obbligazionari più redditizi attenti alle tematiche di Buongoverno :
I 5 Fondi obbligazionari più redditizi attenti alle tematiche di Buongoverno :
type_name_it | Classificazione | instrument_id | isin | masterisin | Fondo | Divisa | ESGAP | class_type | Tema | Cod_impatto | Area | Intensità | Performance | RIschio | Performance 6 mesi | Performance 1 anno | Performance 3 anni |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Obbligazionario | Obbligazionari Mercati Emergenti Internazionali | 71.121 | LU1256229680 | LU1256229680 | vontobel fund emerging markets blend | USD | 3 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 1 | 16,58 | 22,28 | 19,68 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Mercati Emergenti Internazionali | 15.496 | LU0195951966 | LU0195951966 | franklin templeton emerging markets bond | USD | 3 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 1 | 14,96 | 18,58 | 7,91 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Internazionali Convertibili | 62.718 | LU1495639384 | LU1495639384 | swisscanto (lu) bond responsible coco | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 2 | 12,49 | 14,20 | 2,51 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Mercati Emergenti Internazionali | 51.525 | LU1258507661 | LU1258507661 | morgan stanley if emerging markets fixed income opportunities | USD | 4 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 3 | 12,39 | 21,15 | 10,23 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Subordinati | 73.440 | LU1160527336 | LU1160527336 | cs if 1 cs (lux) financial bond | EUR | 4 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 1 | 12,06 | 15,82 | 0,62 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Subordinati | 27.228 | LU0772943501 | LU0772943501 | nordea 1 european financial debt | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 4 | 11,12 | 16,17 | 1,64 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Euro - High Yield | 28.724 | LU0849400030 | LU0849400030 | schroder isf euro high yield | EUR | 4 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 2 | 10,40 | 13,27 | 2,35 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Internazionali - High Yield | 76.638 | LU2257474317 | LU2257474317 | AXA WF US High Yield Bonds Low Carbon | USD | 4 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 1 | 10,39 | 13,29 | 18,55 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Europa - High Yield | 70.489 | LU1927799012 | LU1927799012 | nordea 1 european high yield stars bond | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 3 | 10,31 | 13,55 | 3,87 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Internazionali - High Yield | 81.340 | LU2280509113 | LU2280509113 | Amundi Funds Pioneer Global High Yield ESG Improvers Bond | USD | 4 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 1 | 10,29 | 14,30 | 17,69 |
I 5 ETF sostenibili più redditizi attenti alle tematiche di buongoverno :
type_name_it | Classificazione | instrument_id | isin | masterisin | Fondo | Divisa | ESGAP | class_type | Tema | Cod_impatto | Area | Intensità | Performance | RIschio | Performance 6 mesi | Performance 1 anno | Performance 3 anni |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Azionario | Azionari Internazionali | 73.034 | LU2216829809 | LU2216829809 | lyxor msci world catholic principles esg (dr) ucits etf | USD | 4 | Exchange Traded Fund | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 1 | 25,11 | 28,37 | 32,94 | |
Azionario | Azionari Euro | 71.872 | LU1971906802 | LU1971906802 | ubs etf euro stoxx 50 esg ucits etf | EUR | 5 | Exchange Traded Fund | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 2 | 25,00 | 21,40 | 41,71 | |
Azionario | Azionari Francia | 62.245 | LU1681046931 | LU1681046931 | amundi etf cac 40 esg ucits etf | EUR | 5 | Exchange Traded Fund | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 2 | 19,75 | 9,42 | 37,82 | |
Azionario | Azionari Internazionali | 37.404 | LU0629459743 | LU0629459743 | ubs etf msci world socially responsible ucits etf | USD | 4 | Exchange Traded Fund | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 1 | 18,82 | 22,75 | 28,79 | |
Azionario | Azionari Giappone | 40.767 | LU1273488715 | LU1273488715 | ubs etf msci japan socially responsible ucits etf | EUR | 5 | Exchange Traded Fund | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 3 | 17,21 | 24,68 | 31,41 | |
Azionario | Azionari Euro | 37.741 | LU1215451524 | LU1215451524 | ubs etf factor msci emu quality ucits etf | EUR | 4 | Exchange Traded Fund | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 3 | 1 | 22,06 | 7,32 | 13,65 | |
Azionario | Azionari Euro | 72.875 | LU2109787635 | LU2109787635 | amundi etf msci emu sri pab ucits etf | EUR | 5 | Exchange Traded Fund | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 3 | 3 | 20,50 | 7,51 | 18,84 | |
Azionario | Azionari Europa | 66.416 | LU1861137484 | LU1861137484 | amundi etf msci europe sri pab ucits etf | EUR | 5 | Exchange Traded Fund | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 3 | 4 | 20,24 | 9,79 | 21,70 | |
Azionario | Azionari Europa | 73.863 | LU2206597804 | LU2206597804 | UBS ETF msci europe socially responsible ucits etf | EUR | 5 | Exchange Traded Fund | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 3 | 4 | 19,88 | 10,12 | 24,54 | |
Azionario | Azionari Euro | 62.287 | LU1602144575 | LU1602144575 | amundi etf msci emu esg leaders select ucits etf | EUR | 5 | Exchange Traded Fund | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 3 | 3 | 19,62 | 10,12 | 21,17 |
I 5 fondi tematici sostenibili più redditizi attenti alle tematiche di buongoverno :
type_name_it | Classificazione | Tema | instrument_id | isin | masterisin | Fondo | Divisa | ESGAP | class_type | Cod_impatto | Area | Intensità | Performance | RIschio | Performance 6 mesi | Performance 1 anno | Performance 3 anni |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | Robotica | 39.821 | LU1279333329 | LU1279333329 | pictet robotics | USD | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 1 | 30,07 | 40,52 | 28,25 |
Azionario | Azionari Settoriali - Acqua | Acqua | 69.671 | LU1890834911 | LU1890834911 | allianz gif global water | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 4 | 26,85 | 17,94 | 23,78 |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | Disruption | 74.308 | LU1752457405 | LU1752457405 | jss if sustainable equity tech disruptors | EUR | 4 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 1 | 25,08 | 42,04 | 22,98 |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | Robotica | 42.309 | BE0176735018 | BE0176735018 | belfius equities robotics & innovative technology | USD | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 1 | 24,71 | 30,88 | 21,05 |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | Digitalizzazione | 75.090 | LU1602110832 | LU1602110832 | robeco digital innovations | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 2 | 24,58 | 26,24 | 24,47 |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | Digitalizzazione | 67.759 | LU1602110675 | LU1602110675 | robeco digital innovation | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 2 | 24,09 | 25,25 | 21,58 |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | Robotica | 71.101 | LU1923622887 | LU1923622887 | natixis if (lux) i thematics ai and robotics | USD | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 2 | 24,05 | 25,83 | 28,95 |
Azionario | Azionari Settoriali - Acqua | Acqua | 12.310 | LU0104884605 | LU0104884605 | pictet water | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 4 | 24,02 | 18,44 | 23,81 |
Azionario | Azionari Settoriali - Acqua | Acqua | 33.223 | LU1165135952 | LU1165135952 | bnp paribas funds aqua | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 4 | 23,60 | 16,72 | 24,34 |
Azionario | Azionari Settoriali - Acqua | Acqua | 4.636 | FR0010678433 | FR0010678433 | bnp paribas aqua | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGG3 | Buon Governo | 5 | 4 | 4 | 23,55 | 16,77 | 24,76 |