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Domande e risposte
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Informazioni di base per l’utilizzo

Per i nostri figli.
Crediamo che solo un cambiamento importante delle nostre abitudini finanziarie consentirà di dar loro prospettive positive. Invece, se continueremo a ignorare i segnali di allarme provenienti dall’ambiente e dalla società, metteremo a rischio il pianeta stesso.

Il sito è gestito da MC Advisory CSR srl SB, una società benefit con sede sociale a Voghera, che fornisce il supporto tecnico e consulenziale.

Il gruppo MC Advisory nasce dall’iniziativa di un gruppo di imprenditori esperti nella gestione del patrimonio che vogliono mettere a disposizione del pubblico e dei professionisti le loro conoscenze in materia di investimenti e sostenibilità.

In questa fase puoi inviarci un messaggio utilizzando il modulo predisposto nella sezione  “contattaci” per domande e segnalazioni tecniche: faremo il possibile per risponderti nel più breve tempo possibile. Più avanti, comunicheremo direttamente tramite chat.

Stiamo lavorando per rendere l’esperienza dell’utente più fluida possibile in tutte le lingue (la lingua di origine è l’italiano). Editiamo con continuità i testi per migliorare la qualità delle traduzioni e ci scusiamo se alcune parti non sono ancora tradotte.

Il sito è attualmente strutturato a tre livelli :

Il livello “Open”, aperto ai non registrati, contiene le informazioni di base sulla finanza e la sostenibilità e su come gestire la tua banca;

Il livello “Free”, gratuito previa registrazione, contiene le classifiche dei prodotti finanziari e  strumenti di analisi più evoluti, come un questionario ESG o l’analisi del tuo portafoglio;

Il livello “Freemium”, attualmente gratuito, include strumenti di analisi di portafoglio solitamente riservati ai clienti facoltosi di banche private.

L’abbonamento “Free” (gratuito) fornisce informazioni sintetiche sulla sostenibilità e alcune funzioni di ricerca di base.
Nell’abbonamento a pagamento (“Freemium”) rimuoviamo questi limiti e ti diamo funzioni di ricerca evolute, sia in ambito finanziario che di sostenibilità.

L’abbonamento “Freemium” è attualmente in prova gratuita.
Gli utenti saranno avvisati con congruo anticipo quando tale prova gratuita si concluderà, e chi confermerà l’abbonamento avrà diritto a uno sconto sul prezzo di listino di 10 € / mese!

Sulla performance dei fondi comuni

L’ESG Adjusted Performance è il nostro calcolo d’intensità proprietario, che integra le performance e i rischi finanziari degli ultimi 3 anni con l’intensità ESG. Lo ricalcoliamo ogni giorno!
Consulta il Glossario per maggiori informazioni.

In effetti, non tutti i fondi indicati sono collocati in Italia (vedi il Disclaimer).

Diventa utente “Freemium” e potrai usufruire delle funzionalità di ricerca evolute, che ti consentiranno di trovare i migliori fondi per classe di attivi, società di gestione, ecc. e quindi verificare facilmente la qualità dei risultati dei fondi proposti dalla tua banca.

Ampliamo periodicamente le liste dei fondi analizzati: segnalaci il fondo di tuo interesse tramite il modulo di contatto (indicandoci il codice ISIN, il nome del fondo e la società di gestione) e ne terremo conto nel successivo aggiornamento. Tieni presente che includeremo solo i fondi gestiti con chiari intenti di sostenibilità (SFDR art. 8 o 9).

Positive Finance vuole selezionare i migliori fondi sostenibili, non analizza tutti i fondi sul mercato.

Attualmente, abbiamo misurato i contenuti ESG di oltre un migliaio di fondi. E’ possibile che non abbiamo ancora raccolto abbastanza informazioni sui tuoi fondi oppure è possibile che i tuoi fondi non siano qualificati. Comunque, utilizzando la funzione di controllo del portafoglio, avrai accesso al nostro database di oltre 50.000 fondi e dovresti trovare informazioni su tutti i fondi venduti in Italia, compresi i tuoi.

Abbiamo dedicato una pagina ai 17 SDG dell’ONU nel menù “ESG”. Troverai in “Esplora” le categorie d’impatto aggregate che abbiamo creato per facilitare questo tipo di ricerca.

Inoltre, se sei utente “Freemium” potrai consultare i fondi tematici che hanno dichiarato di essere allineati sui 17 SDG dell’ONU.

Sì, metteremo a disposizione degli utenti registrati alcuni portafogli generici . Saranno portafogli che hanno vocazione a rimanere stabili nel tempo, in linea con la nostra filosofia di sostenibilità, semplicità ed efficacia finanziaria.

Non trovo questi contenuti finanziari

Certamente! I titoli di Stato a breve e medio termine sono storicamente stati il “cuore” dei risparmi delle famiglie italiane. Adesso sono poco redditizi ma, recentemente. sono state emesse un gran numero di obbligazioni verdi (“green bonds”) e vogliamo dare strumenti di analisi idonei su questi prodotti a volte complessi.

La liquidabilità degli attivi è un tema centrale della programmazione patrimoniale e verrà approfondito.
Ci sono numerose istituzioni finanziarie alternative che offrono prodotti totalmente dedicati alla sostenibilità e con liquidabilità variabile. Dedicheremo un’analisi a tali prodotti.

Il quadro normativo italiano in materia di crowdfunding è uno dei più evoluti in Europa e si basa, giustamente, sulla diversificazione del rischio. Ci sono varie forme di crowdfunding (peer to peer lending, quote azionarie), tuttavia le valutazioni di sostenibilità di questi prodotti sono rare. Stiamo cercando di selezionare alcune soluzioni interessanti e le strategie d’investimento adatte.

Al momento non forniamo indicazioni perché l’ 80% dei privati che gestiscono da soli portafogli in azioni quotate perdono soldi.
Ci siamo concentrati sui fondi comuni e gli ETF che permettono di trovare diversificazione, qualità di gestione finanziaria e sostenibilità. In tutta semplicità.

I CFD sono prodotti derivati simili ai “futures” e devono essere proposti solo a investitori esperti, perché la perdita totale del capitale è frequente tra i neofiti.

Scoraggiamo vivamente agli investitori privati l’utilizzo di prodotti derivati e ogni forma di speculazione.

Qui non troverete consigli sulle criptomonete. Sono nate come chiavi di riconoscimento inviolabili di una tecnologia rivoluzionaria, la blockchain. Il fatto che siano diventate un oggetto di speculazione finanziaria non ha nulla a che vedere con il loro scopo originale né con la finanza positiva.

A proposito di intensità ESG

Probabilmente sì. Utilizziamo dei protocolli più elaborati per le istituzioni finanziarie che ci chiedono analisi personalizzate di portafoglio.
Contattaci tramite il modulo di contatto e spiegaci il tuo caso.

E’ un argomento che ci siamo ripromessi di studiare nel dettaglio.
Gli assicuratori sono tenuti a fornire informazioni sulla sostenibilità dei loro prodotti ad alto contenuto finanziario, come le polizze Unit Linked. Purtroppo, i fondi assicurativi che compongono i prodotti multiramo sono raramente trasparenti. Chiedi maggiori informazioni al tuo consulente assicurativo, dovrà risponderti.

Per gli utenti “Freemium” abbiamo creato un report che permette di sapere quali fondi hanno ricevuto uno o più label di qualità e di conoscere le loro performance finanziarie ed ESG.

No. L’italia partecipa, attraverso il Forum per la finanza sostenibile, al label Transparent e diverse società di gestione italiane hanno sottoposto i propri fondi alla valutazione di  label esteri, e/o aderito al label Transparent.
Ma non esiste alcun label di qualità italiano strutturato secondo principi simili a quelli applicati dai label europei che abbiamo analizzato.

Le proposte educative e di formazione

Sì, metteremo a disposizione sulla piattaforma materiale formativo.
Il nostro scopo è quello di proporre una gamma di corsi online al pubblico per divulgare la cultura della gestione finanziaria e della sostenibilità.

I corsi serviranno a preparare il pubblico alla programmazione finanziaria, un tema poco conosciuto e spesso riservato alla clientela molto agiata.

Noi saremo al tuo fianco per aiutarti a evitare gli errori più frequenti ma non ti consigliamo di gestire i tuoi soldi da solo.
I mercati azionari continuano a crescere da 10 anni…ma non è sempre stato così. Crediamo nella collaborazione con l’industria della consulenza finanziaria nella quale emergerà una nuova generazione di intermediari di qualità ai quali potrai rivolgerti. Leggi il nostro Disclaimer in proposito.

Sì, stiamo progettando dei pacchetti educativi per sensibilizzare i ragazzi delle scuole medie inferiori e superiori ai temi dell’investimento e della sostenibilità.
I moduli andranno dall’introduzione alla statistica all’educazione civica sino l’alternanza scuola-lavoro. Se vuoi maggiori informazioni, contattaci.

Attualmente no. Sono in programma accordi con gli operatori del settore per realizzare in partnership pacchetti abilitati all’erogazione di crediti formativi.
Per avere maggiori informazioni su questo tema, contattaci.

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