Volete trasformare la MIFID in un vantaggio commerciale ?
Come trattate le preferenze ESG dei Vostri clienti nella profilazione MiFID II ?
Dal mese di Agosto 2022, MiFID II impone una profilazione delle preferenze ESG degli investitori, il che richiede una profondo revisione dei processi di censimento e di trattamento delle preferenze in materia di sostenibilità da parte degli investitori.
Siccome la profilazione MiFID è complessa e spesso gestita tramite degli applicativi poco flessibili e difficili da adeguare, abbiamo creato delle soluzioni chiave in mano per aiutarvi a fornire una consulenza avanzata ai Vostri clienti.
Create un vantaggio competitivo
mediante una profilazione ESG
avanzata dei vostri clienti
mediante una profilazione ESG
avanzata dei vostri clienti
MC Advisory CSR, l’ideatore di “Positive Finance”, Vi propone un servizio completo :
– un questionario di profilazione ESG avanzato,
– un approccio metodologico robusto di valutazione,
– dei dati sulla sostenibilità di migliaia di fondi comuni,
– delle soluzioni di verifica di adeguatezza MIFID
perché l’ESG è anche una fantastica opportunità di meglio conoscere e servire i vostri clienti..
Volete fare una prova ?
Registratevi e fate il nostro questionario.
Per Voi, un servizio di consulenza avanzata in ambito ESG. Chiave in mano.
Valutiamo la sensibilità
del cliente
alle tematiche ESG
del cliente
alle tematiche ESG
Ognuno associa al termine “sostenibilità” un significato diverso.
Valutiamo la sensibilità alle tematiche ESG dei clienti attraverso dei disegni e delle domande semplici.
Occorrono 5 minuti per rispondere al questionario.
Ci riferiamo ai 17 obiettivi di Sviluppo sostenibile dell’ONU per definire gli indirizzi di sostenibilità che più si avvicinano alle preferenze del cliente.
Abbiamo definito 14 aree d’impatto che il cliente può indicare come indirizzo “positivo” preferito.
Abbiamo anche censito 7 macro aree di esclusioni, legate alle armi, alle energie fossili, l’energia nucleare, le fonti di dipendenza, i danni all’ambiente, i diritti umani e l’Etica.
Valutiamo sia le preferenze
positive che negative
positive che negative
Forniamo delle
soluzioni chiave in mano
ai professionisti
soluzioni chiave in mano
ai professionisti
Dal profilo ESG del cliente fino al prospetto di controllo di adeguatezza, Vi forniamo tutti i servizi necessari per rispettare la regolamentazione MiFID mentre fornite al cliente un rendiconto dettagliato delle corrispondenze tra il suo portafoglio e i suoi Valori e obiettivi di sostenibilità.
perché la sostenibilità è una fantastica opportunità di approfondimento della conoscenza cliente.
Le domande più frequenti
- Abbiamo valutato i processi gestionali dei fondi e ETFs che dichiarano di trattare la sostenibilità (SFDR art. 8 e 9)
- Ricerchiamo sui siti delle società di Gestione i documenti legali, i prospetti, le informazioni sulla sostenibilità obbligatorie ai sensi della SFDR per costruire una banca dati documentale a tre livelli : capogruppo, società / SICAV, fondo
- Analizziamo gli obiettivi dei singoli fondi in ambito Ambientale, Sociale e di Governance, i processi gestionale e la trasparenza.
- Abbiniamo poi le nostre analisi alle griglie d’impatto positivo (Obiettivi di sostenibilità) e negativo (attività escluse).
- Creiamo poi delle classifiche relative in base alla rilevanza degli sforzi dei gestori in ciascuna area d’impatto.
- Infine, facciamo una valutazione della qualità del portafoglio investito dei singoli fondi, utilizzando un metodo di aggregazione delle principali società di valutazione ESG.
- Il nostro lavoro si focalizza sui fondi comuni e gli ETFs conformi alla normativa UE (UCITs).
- Valutiamo la qualità ESG del portafoglio potenzialmente su tutti i fondi comuni che hanno delle valutazioni da terze parti che reputiamo affidabili.
Attualmente, lavoriamo oltre 13 000 fondi, riconducibili ad oltre 35 000 classi di fondi. - Valutiamo i processi e le aree d’impatto ESG dei soli fondi che dichiarano che gli aspetti di sostenibilità sono rilevanti, ovvero i fondi comuni ed ETFs classificati all’articolo 8 e 9 dell’SFDR. Attualmente, valutiamo 3 500 fondi classificati come articoli 8 e 9.
Per aiutarti a farti un’idea, ecco una piccola lista di domande :
- Proponiamo ai nostri clienti di collegare il sito Positive Finance al proprio sito di profilazione MIFID per tutti i clienti interessati ai temi della sostenibilità.
- Forniamo tramite API il profilo ESG del cliente, e mettiamo a disposizione le nostre valutazioni dei fondi e delle aree di esclusione secondo la modalità scelta dall’utente (API, FTP …)
- Il cliente finale avrà la possibilità di consultare il suo portafoglio sulla piattaforma Positive Finance gratuitamente, in un’area riservata.
- Agli intermediari finanziari : Banche e SIM
Forniamo il Profilo ESG e i dati abbinati al questionario sull’Universo di fondi Comuni scelto dal cliente, il supporto tecnologico e consulenziale. - Alle piattaforme informatiche che forniscono servizi MIFID
Definiamo un “master agreement” per la diffusione dei nostri dati e facilitiamo l’inserimento della nostra tecnologia nella piattaforma tecnologica. - Alle società di Assicurazione e i loro agenti, brokers
Forniamo dei servizi di verifica di adeguatezza (per l’attività condotta in banca assicurazione) che dei servizi integrati per agenti e brokers che devono seguire la normativa PRIIPS.
Assolutamente, forniamo sia delle soluzioni ESG ispirate al concetto di “Positive Finance” che delle soluzioni “su misura” per la consulenza finanziaria avanzata.
Per maggiori informazioni e una presentazione istituzionale, scriveteci su positivefinance@mcadvisory.it.
“ La nostra principale sfida in questo nuovo secolo è di prendere un’idea che sembra astratta – lo sviluppo sostenibile – e renderla una realtà concreta per tutto il mondo.”
Kofi Annan
Se vuoi maggiori informazioni scrivici su positivefinance@mcadvisory.it saremo lieti di chiarire i tuoi dubbi
