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Rendere sostenibile
l’economia
l’economia
Come Posso Agire?
Per economia sostenibile si intende la possibilità di favorire lo sviluppo economico in maniera sostenibile sia dal punto di vista sociale, evitando dunque ogni tipo di disparità di trattamento, sia dal punto di vista economico, generando benessere generalmente diffuso, che anche dal punto di vista ambientale, evitando di pregiudicare l’ambiente e la natura così da garantire un futuro prospero per le future generazioni.
Impegnarsi per un’economia sostenibile significa investire in progetti riguardanti la digitalizzazione dell’economia, nella scienza, nella ricerca e nell’innovazione.
Si tratta dunque di un economia che sia capace di generare valore nel lungo periodo ma che sia volta anche a non pregiudicare le condizioni socio-ambientali future.
Gli obiettivi dei fondi comuni che vogliono sostenere dei progetti di economia sostenibile possono essere particolarmente variegati: si possono dividere infatti in attività strettamente legate alla digitalizzazione ed all’innovazione, attività che invece si basano sull’interazione tra stakeholders in merito all’importanza di un’economia sostenibile, attività che siano volte ad appianare divergenze sociali, fino ad arrivare ad attività che vanno ad agire direttamente sulla governance delle aziende. Tutte approcci enormemente diversi per raggiungere però lo stesso risultato di un’economia sostenibile nel lungo periodo.
Gli investitori sostenibili utilizzano diverse strategie di gestione:
• L’approccio per Esclusione: molti fondi escludono quelle società che provocano danni all’ambiente, che non rispettano le norme in materia di lavoro e lavoro minorile o che ottengono proventi da attività controverse o dalla vendita di armi.
• L’approccio Tematico: alcuni fondi investono solamente in tematiche legate direttamente all’economia sostenibile come la digitalizzazione, l’economia circolare, big data ed intelligenza artificiale e adattamento e mitigazione del cambiamento climatico.
• L’approccio Normativo: alcuni fondi sono particolarmente attenti alle normative internazionali in materia di linee guida per le multinazionali (OCSE) e diritti dei lavoratori (OIL).
• Le Best practice: i fondi si impegnano in attività di monitoraggio e valutazione delle prestazioni ESG delle proprie partecipazioni.
• L’Engagement: molti fondi si impegnano in attività di engagement e partecipano direttamente alle decisioni prese dalle assemblee di cui fanno parte.
Utilizziamo oltre 120 criteri per valutare l’importanza relativa della sostenibilità economica nei vari fondi comuni.
I fondi più performanti attivano solitamente almeno 3 strategie: a livello di Screening ci si concentra su strategie di esclusione delle società e dei paesi che procurano dei danni all’ambiente o che ignorano i diritti dei lavoratori (collaboratori e collaboratori dei loro fornitori). Inoltre, è sempre più frequente, per avere una corretta gestione dell’ESG Risk, oltre all’engagement in Assemblea delle partecipate, vedere delle forme di dialogo continuo con il Senior Management. Troviamo anche alcuni fondi che si concentrano sull’Impatto che generano e che tendono a seguire delle tematiche e dei treds che sono volti al rendere l’economia più sostenibile (AI, Smart cities, digitalizzazione).
La sostenibilità economica è alla base dell’EU Green Deal – il piano di finanza sostenibile dell’Unione Europea. Il piano ha l’obiettivo di coinvolgere gli investitori privati nella trasformazione a lungo termine dell’economia, assieme agli operatori pubblici.
Nonostante la criticità del tema, l’UE non ha all’ora attuale indicato alcun preciso indicatore d’impatto che i fondi comuni sostenibili devono obbligatoriamente misurare.
l’UE ha definito un indicatore facoltativo, per accompagnare la trasformazione dell’economia verso la sostenibilità:
- Quota di titoli o obbligazioni non certificati come “Green” secondo l’UE:
è la Quota percentuale degli investimenti non certificati come “green”, secondo la definizione dell’Unione Europea.
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I 5 Fondi azionari sostenibili più redditizi intenti a promuovere l’economia sostenibile :
type_name_it | Classificazione | instrument_id | isin | masterisin | Fondo | Divisa | ESGAP | class_type | Tema | Cod_impatto | Area | Intensità ESG | Performance | RIschio | Performance 6 mesi | Performance 1 anno | Performance 3 anni |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Azionario | Azionari Settoriali - Banche & Finanza | 79.607 | LU1876459303 | LU1876459303 | Axiom European Banks Equity | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 5 | 1 | 38,33 | 43,13 | 116,76 | |
Azionario | Azionari India | 85.152 | LU0491217419 | LU0491217419 | Robeco Indian Equities | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 5 | 3 | 17,91 | 32,97 | 55,37 | |
Azionario | Azionari India | 16.816 | LU0236502588 | LU0236502588 | amundi funds sbi fm india equity | USD | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 5 | 3 | 16,76 | 28,55 | 46,93 | |
Azionario | Azionari Italia | 10.650 | IT0004941644 | IT0004941644 | investimenti azionari italia | EUR | 4 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 5 | 2 | 15,93 | 21,31 | 40,38 | |
Azionario | Azionari Italia | 19.378 | LU0318940342 | LU0318940342 | fidelity funds italy | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 5 | 1 | 14,98 | 19,87 | 41,08 | |
Azionario | Azionari Giappone | 9.396 | IE00B8C1QM02 | IE00B8C1QM02 | polar capital japan value | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 5 | 4 | 14,55 | 33,07 | 77,41 | |
Azionario | Azionari Settoriali - Banche & Finanza | 43.578 | IE00BWY56Y06 | IE00BWY56Y06 | algebris financial equity | EUR | 4 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 3 | 22,03 | 31,42 | 77,59 | |
Azionario | Azionari USA | 13.626 | LU1883873496 | LU1883873496 | amundi funds us pioneer fund | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 2 | 18,85 | 36,82 | 44,22 | |
Azionario | Azionari Settoriali - Banche & Finanza | 21.330 | LU0385670988 | LU0385670988 | seb listed private equity | EUR | 4 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 2 | 17,30 | 28,38 | 20,24 | |
Azionario | Azionari Mercati Emergenti - Internazionali | 63.735 | LU0791591232 | LU0791591232 | allspring (lux) worldwide fund emerging markets equity income | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 4 | 17,25 | 20,32 | 8,22 |
I 5 Fondi obbligazionari più redditizi intenti a promuovere l’economia sostenibile :
type_name_it | Classificazione | instrument_id | isin | masterisin | Fondo | Divisa | ESGAP | class_type | Tema | Cod_impatto | Area | Intensità ESG | Performance | RIschio | Performance 6 mesi | Performance 1 anno | Performance 3 anni |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Obbligazionario | Obbligazionari Mercati Emergenti Internazionali | 71.121 | LU1256229680 | LU1256229680 | vontobel fund emerging markets blend | USD | 4 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 5 | 1 | 9,52 | 19,32 | 14,61 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Internazionali - High Yield | 78.304 | LU1194162217 | LU1194162217 | HSBC GIF Global High Yield Securitised Credit Bond | USD | 3 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 5 | 0 | 7,03 | 19,52 | 30,10 | |
Obbligazionario | Obbligazionari ABS e Mortgage | 64.882 | LU1823213381 | LU1823213381 | hsbc gif global securitised credit bond | USD | 4 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 5 | 1 | 5,54 | 15,86 | 24,22 | |
Obbligazionario | Obbligazionari ABS e Mortgage | 12.278 | LU0102830279 | LU0102830279 | ab fcp i mortgage income pf | USD | 4 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 5 | 1 | 4,86 | 13,85 | 26,05 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Internazionali | 63.574 | IE00B6TLWG59 | IE00B6TLWG59 | gam star cat bond | EUR | 4 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 5 | 4 | 4,50 | 11,64 | 17,97 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Euro - Breve Termine | 4.075 | FR0010157511 | FR0010157511 | amundi 12 - 24 m | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 5 | 4 | 4,34 | 9,30 | 11,45 | |
Obbligazionario | Obbligazionari ABS e Mortgage | 64.883 | LU1822287964 | LU1822287964 | hsbc gif global investment grade securitised credit bond | USD | 4 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 5 | 1 | 4,15 | 11,23 | 19,68 | |
Obbligazionario | Obbligazionari USD - High Yield Breve Termine | 69.777 | LU0838526746 | LU0838526746 | ubs (lux) bond short duration high yield sustainable | USD | 4 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 5 | 2 | 4,10 | 12,50 | 22,32 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Euro - Corporate Breve Termine | 29.813 | LU0954603568 | LU0954603568 | pictet eur short term corporate bonds | USD | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 5 | 1 | 3,37 | 10,56 | 13,15 | |
Obbligazionario | Liquidita' - USD | 25.495 | LU0619623365 | LU0619623365 | amundi money market fund - short term (usd) | USD | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 5 | 1 | 2,87 | 8,26 | 19,71 |
I 5 ETF sostenibili più redditizi intenti a promuovere l’economia sostenibile :
type_name_it | Classificazione | instrument_id | isin | masterisin | Fondo | Divisa | ESGAP | class_type | Tema | Cod_impatto | Area | Intensità ESG | Performance | RIschio | Performance 6 mesi | Performance 1 anno | Performance 3 anni |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Azionario | Azionari Euro | 71.872 | LU1971906802 | LU1971906802 | ubs etf euro stoxx 50 esg ucits etf | EUR | 5 | Exchange Traded Fund | SDGS3 | Società | 5 | 5 | 1 | 14,44 | 21,29 | 38,47 | |
Azionario | Azionari Internazionali | 71.646 | IE00BJQRDP39 | IE00BJQRDP39 | invesco quantitative strategies esg global equity multi-factor ucits etf | EUR | 5 | Exchange Traded Fund | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 2 | 15,61 | 26,57 | 31,28 | |
Azionario | Azionari Internazionali | 73.034 | LU2216829809 | LU2216829809 | lyxor msci world catholic principles esg (dr) ucits etf | USD | 4 | Exchange Traded Fund | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 1 | 12,95 | 25,90 | 31,42 | |
Azionario | Azionari Internazionali | 71.859 | LU0950674332 | LU0950674332 | ubs etf msci world socially responsible ucits etf | USD | 4 | Exchange Traded Fund | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 1 | 12,34 | 21,76 | 29,52 | |
Azionario | Azionari Giappone | 40.767 | LU1273488715 | LU1273488715 | ubs etf msci japan socially responsible ucits etf | EUR | 5 | Exchange Traded Fund | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 3 | 12,22 | 25,93 | 46,35 | |
Azionario | Azionari Internazionali | 75.197 | IE00BDR55927 | IE00BDR55927 | ubs (irl) etf msci acwi socially responsible ucits etf | EUR | 4 | Exchange Traded Fund | SDGS3 | Società | 5 | 3 | 2 | 13,61 | 19,70 | 19,00 | |
Azionario | Azionari Mercati Emergenti - Internazionali | 71.874 | LU1048313974 | LU1048313974 | ubs etf msci emerging markets socially responsible ucits etf | USD | 5 | Exchange Traded Fund | SDGS3 | Società | 5 | 3 | 3 | 12,86 | 10,03 | -7,34 | |
Azionario | Azionari Internazionali | 71.907 | IE00BK72HM96 | IE00BK72HM96 | UBS (Irl) ETF MSCI World Socially Responsible UCITS ETF | EUR | 4 | Exchange Traded Fund | SDGS3 | Società | 5 | 3 | 2 | 12,23 | 19,02 | 19,42 | |
Azionario | Azionari Europa | 73.863 | LU2206597804 | LU2206597804 | UBS ETF msci europe socially responsible ucits etf | EUR | 5 | Exchange Traded Fund | SDGS3 | Società | 5 | 3 | 4 | 11,66 | 15,74 | 19,83 | |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | 68.822 | IE00BGL86Z12 | IE00BGL86Z12 | ishares electric vehicles and driving technology ucits etf | USD | 3 | Exchange Traded Fund | SDGS3 | Società | 5 | 3 | 2 | 11,65 | 1,17 | 8,53 |
I 5 fondi tematici sostenibili più redditizi intenti a promuovere l’economia sostenibile :
type_name_it | Classificazione | Tema | instrument_id | isin | masterisin | Fondo | Divisa | ESGAP | class_type | Cod_impatto | Area | Intensità ESG | Performance | Rischio | Performance 6 mesi | Performance 1 anno | Performance 3 anni |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Azionario | Azionari Settoriali - Acqua | Acqua | 69.671 | LU1890834911 | LU1890834911 | allianz gif global water | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 3 | 13,90 | 18,15 | 19,85 |
Azionario | Azionari Internazionali | Parità e inclusione | 70.500 | LU1939215312 | LU1939215312 | nordea 1 global gender diversity | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 3 | 13,90 | 25,12 | 36,52 |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | Disruption | 28.221 | LU0823422067 | LU0823422067 | bnp paribas funds disruptive technology | EUR | 3 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 1 | 13,31 | 31,43 | 38,66 |
Azionario | Azionari Internazionali | Azione climatica | 83.725 | LU1689524814 | LU1689524814 | HSBC GIF GLOBAL LOWER CARBON EQUITY | USD | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 2 | 12,99 | 21,98 | 29,91 |
Azionario | Azionari Internazionali | Azione climatica | 66.653 | LU1670715546 | LU1670715546 | M&G (Lux) Global Sustainable Paris Aligned | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 3 | 12,65 | 17,98 | 32,95 |
Azionario | Azionari Europa | Azione climatica | 69.313 | LU1670717674 | LU1670717674 | M&G (Lux) Pan European Sustainable Paris Aligned | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 4 | 12,06 | 17,43 | 27,74 |
Azionario | Azionari Settoriali - Acqua | Acqua | 77.943 | LU1923621301 | LU1923621301 | natixis if (lux) i thematics water | USD | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 3 | 10,94 | 15,43 | 21,47 |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | Big data e intelligenza artificiale | 81.403 | LU2387455608 | LU2387455608 | Franklin Templeton Intelligent Machines | EUR | 4 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 3 | 1 | 18,50 | 30,38 | |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | Digitalizzazione | 81.432 | LU2527298876 | LU2527298876 | Invesco Metaverse | EUR | 4 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 3 | 1 | 18,44 | 36,87 | |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | Big data e intelligenza artificiale | 66.065 | LU1863263262 | LU1863263262 | dws invest artificial intelligence | EUR | 3 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 3 | 1 | 18,16 | 33,22 | 24,24 |