Costruisci un buon portafoglio climatico
2) Scelgo i fondi comuni più performanti
Investi solo in fondi comuni ed ETF sostenibili
La normativa europea distingue 3 tipi di prodotti finanziari (normativa sulla trasparenza S.F.D.R.) :
- i fondi cd. articolo 6, dove il gestore ritiene la componente di sostenibilità poco rilevante ;
- i fondi cd. articolo 8, dove il gestore tiene in considerazione alcuni aspetti di sostenibilità, e che contengono una parte d’investimenti sostenibili
- i fondi cd. articolo 9, dove il gestore persegue degli obiettivi di sostenibilità dichiarati e quindi contengono soltanto investimenti sostenibili.
Per il tuo portafoglio climatico, ti consigliamo :
- di investire esclusivamente in fondi S.F.D.R. art. 8 e 9
- di scegliere sulla piattaforma Positive Finance i fondi che hanno una valutazione Ambientale “E” di almeno 3 stelle su 5
Definisci la tua politica di esclusione
Vai sulla nostra sezione ESPLORA e consulta la sezione relativa alle esclusioni legate alle energie fossili e ai danni ambientali.
Troverai la lista dei fondi comuni che monitorano attentamente queste aree controverse.
Potresti anche aggiungere un monitoraggio sui diritti umani, sul tabacco o le armi controverse, in tutto, ci sono 30 settori economici controversi oggetto di analisi da parte dei gestori di fondi.
Per il tuo portafoglio climatico, ti consigliamo :
- di monitorare l’esposizione alle energie fossili, ma non al nucleare che è, dal punto di vista delle emissioni di CO2, una delle più pulite.
- di usare il criterio delle esclusioni in modo flessibile : un fondo che non monitora un determinato settore di attività non necessariamente assumerà delle posizioni materiali.
metti in portafoglio sia fondi specializzati che fondi generalisti
Sono disponibili sul mercato dei fondi specializzati che investono nei seguenti settori o tematiche di attività :
- Il clima e l’Ambiente
- L’acqua
- Le energie alternative
- L’economia circolare
- i green bonds
Troverai inoltre numerosi fondi sostenibili che hanno fatto della lotta climatica il perno della loro sostenibilità, e che ricercano anche degli obiettivi sociali e di buongoverno. Riconoscerai questi fondi perché hanno dei voti molto alti in tutti gli ambiti E, S, G.
Ti consigliamo di investire una quantità compresa tra il 25 e il 75% in fondi specializzati, e il resto in fondi generalisti.
Verifica sempre l’ESGAP dei fondi su Positive Finance
L’ESGAP (ESG adjusted performance) calcola sia la performance finanziaria, la qualità del rischio finanziario e la qualità della gestione della sostenibilità dei fondi.
Il nostro indicatore è calcolato ogni giorno e contiene 2/3 di misure finanziarie e 1/3 di valutazioni di sostenibilità.
E’ un buono strumento di convalida delle tue scelte, perché potrebbe capitarti di trovare dei fondi eccellenti sotto il profilo della sostenibilità, ma che non hanno avuto dei rendimenti finanziari altrettanto buoni.
Per il tuo portafoglio climatico, ti suggeriamo di privilegiare i fondi comuni e gli ETF che hanno un ESGAP pari a 4 o 5 stelle.
In questo modo, otterrai una grande qualità finanziaria combinata con ottime qualità di sostenibilità.
Ricorda : l’ESGAP cambia nel tempo, dovrai poi monitorare con regolarità la situazione del tuo portafoglio (almeno una volta ogni trimestre).
