Constituer un bon portefeuille climatique
2) Je choisis les fonds communs de placement les plus performants
ETF Investir uniquement dans des fonds communs de placement et des fonds durables
La législation européenne distingue 3 types de produits financiers (règlement de transparence S.F.D.R.) :
- durabilité les fonds dits de l'article 6, pour lesquels le gestionnaire considère que la composante est insignifiante ;
- durabilitéles fonds dits de l'article 8, dont le gestionnaire tient compte de certains aspects du développement durable et qui contiennent une proportion d'investissements durables
- durabilité les fonds dits de l'article 9, dont le gestionnaire poursuit des objectifs déclarés et qui ne contiennent donc que des investissements durables.
Pour votre portefeuille climatique, nous vous recommandons :
- investir exclusivement dans des fonds S.F.D.R. Art. 8 et 9
- Positive Finance choisir sur la plateforme des fonds qui ont une note environnementale "E" d'au moins 3 étoiles sur 5
Définir votre politique d'exclusion
Rendez-vous dansnotre sectionEXPLORE et consultez la section sur les exclusions liées aux combustibles fossiles et aux atteintes à l'environnement.
Vous y trouverez une liste de fonds communs de placement qui surveillent de près ces domaines controversés.
Vous pouvez également ajouter la surveillance des droits de l'homme, du tabac ou des armes controversées. Au total, 30 secteurs économiques controversés sont analysés par les gestionnaires de fonds.
Pour votre portefeuille climatique, nous vous recommandons :
- pour surveiller l'exposition aux combustibles fossiles, mais pas à l'énergie nucléaire, qui est, du point de vue des émissions de CO2, l'une des plus propres.
- utiliser le critère d'exclusion de manière flexible : un fonds qui ne suit pas un secteur d'activité particulier ne prendra pas nécessairement des positions significatives.
mettre en portefeuille des fonds spécialisés et des fonds généralistes
Il existe sur le marché des fonds spécialisés qui investissent dans les secteurs d'activité ou les thèmes suivants :
- Climat et environnement
- L'eau
- Énergies alternatives
- L'économie circulaire
- obligations vertes
durabilitéVous trouverez également un certain nombre de fonds durables qui ont fait de la lutte contre le changement climatique le pivot de leur , et qui visent également des objectifs sociaux et de bonne gouvernance. Vous reconnaîtrez ces fonds parce qu'ils ont des notes très élevées dans tous les domaines E, S, G.
Nous recommandons d'investir entre 25 et 75 % dans des fonds spécialisés et le reste dans des fonds généralistes.
Vérifiez toujours l'ESGAP des fonds sur Positive Finance
durabilité L'ESGAP (ESG adjusted performance) calcule à la fois la performance financière , la qualité du risque financier et la qualité de la gestion des fonds.
durabilitéNotre indicateur est calculé quotidiennement et contient 2/3 de mesures financières et 1/3 d'évaluations de.
durabilitéC'est un bon outil pour valider vos choix, car vous pouvez rencontrer des fonds qui sont excellents en termes de mais qui n'ont pas eu d'aussi bons rendements financiers.
ETF Pour votre portefeuille climatique, nous vous conseillons de privilégier les fonds communs de placement qui ont un ESGAP de 4 ou 5 étoiles.
durabilitéVous bénéficiez ainsi d'une grande qualité financière combinée à de grandes qualités de .
N'oubliez pas : l'ESGAP évolue au fil du temps, vous devrez donc surveiller régulièrement la situation de votre portefeuille (au moins une fois par trimestre).
