Questions et réponses
pour mieux nous connaître
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Informations de base pour l'utilisation
Pour nos enfants.
Nous pensons que seul un changement majeur de nos habitudes financières leur ouvrira des perspectives positives. Société En revanche, si nous continuons à ignorer les signaux d'alarme provenant de l'environnement et de l'économie, nous mettrons la planète elle-même en danger.
Société Le site est géré par MC Advisory CSR srl SB, une société dont le siège social se trouve à Voghera, qui fournit une assistance technique et des conseils.
durabilitéLe groupe MC Advisory est né de la volonté d'un groupe d'entrepreneurs expérimentés en gestion de patrimoine de mettre leurs connaissances en matière d'investissements à la disposition du public et des professionnels.
À ce stade, vous pouvez nous envoyer un message en utilisant le formulaire prévu à cet effet dans la section "contactez-nous" pour les questions techniques et les rapports : nous ferons de notre mieux pour vous répondre dans les plus brefs délais. Par la suite, nous communiquerons directement par chat.
Nous nous efforçons de rendre l'expérience de l'utilisateur aussi fluide que possible dans toutes les langues (la langue source est l'italien). Nous révisons continuellement les textes pour améliorer la qualité des traductions et nous nous excusons si certaines parties ne sont pas encore traduites.
Le site est actuellement structuré sur trois niveaux :
durabilité Le niveau "Open", ouvert aux non-inscrits, contient des informations de base sur la finance et la gestion de votre banque ;
Le niveau "Free", gratuit après inscription, contient des classements de produits financiers et des outils d'analyse plus avancés, tels qu'un questionnaire ESG ou une analyse de votre portefeuille ;
Le niveau "Freemium", actuellement gratuit, comprend des outils d'analyse de portefeuille habituellement réservés aux clients fortunés des banques privées.
durabilité L'abonnement "gratuit" fournit des informations sommaires et quelques fonctions de recherche de base.
durabilitéL'abonnement payant ("Freemium") supprime ces limitations et vous offre des fonctions de recherche avancées, à la fois dans le domaine financier et dans d'autres domaines.
L'abonnement "Freemium" fait actuellement l'objet d'une période d'essai gratuite.
Les utilisateurs seront informés bien à l'avance de la fin de cette période d'essai gratuite et ceux qui confirmeront leur abonnement bénéficieront d'une réduction sur le prix courant de 10 €/mois !
Sur la performance des fonds communs de placement
La performance ajustée ESG est notre propre calcul d'intensité, qui intègre la performance et les risques financiers des 3 dernières années avec l'intensité ESG. Nous le recalculons tous les jours !
Voir le glossaire pour plus d'informations.
En effet, tous les fonds indiqués ne sont pas placés en Italie (voir clause de non-responsabilité).
Société Devenez un utilisateur "Freemium" et vous pourrez profiter des fonctions de recherche avancée, qui vous permettront de trouver les meilleurs fonds par classe d'actifs, par gestion, etc. et ainsi de vérifier facilement la qualité des résultats des fonds proposés par votre banque.
Société Nous complétons périodiquement les listes de fonds analysés : veuillez nous indiquer le fonds qui vous intéresse via le formulaire de contact (en indiquant le code ISIN, le nom du fonds et la société de gestion) et nous en tiendrons compte lors de la prochaine mise à jour. durabilité Veuillez noter que nous n'inclurons que les fonds gérés avec une intention claire de(SFDR Art. 8 ou 9).
Positive Finance souhaite sélectionner les meilleurs fonds durables, il n'analyse pas tous les fonds du marché.
Actuellement, nous avons mesuré le contenu ESG de plus d'un millier de fonds. Il est possible que nous n'ayons pas encore recueilli suffisamment d'informations sur vos fonds ou que vos fonds ne soient pas éligibles. Toutefois, en utilisant la fonction de contrôle du portefeuille, vous aurez accès à notre base de données de plus de 50 000 fonds et devriez trouver des informations sur tous les fonds vendus en Italie, y compris le vôtre.
Nous avons dédié une page aux 17 ODD de l'ONU dans le menu "ESG". Vous trouverez dans "Explorer" les catégories d'impact agrégées que nous avons créées pour faciliter ce type de recherche.
En outre, si vous êtes un utilisateur "Freemium", vous pouvez consulter les fonds thématiques qui ont déclaré s'aligner sur les 17 ODD des Nations unies.
Oui, nous mettrons certains portefeuilles génériques à la disposition des utilisateurs enregistrés. durabilité Il s'agira de portefeuilles qui ont vocation à rester stables dans le temps, conformément à notre philosophie de simplicité et d'efficacité financière.
Je ne trouve pas ces contenus financiers
Bien sûr ! Les obligations d'État à court et moyen terme ont historiquement constitué le "cœur" de l'épargne des ménages italiens. Aujourd'hui, elles ne sont plus très rentables mais, récemment, un grand nombre d'obligations vertes ont été émises et nous voulons donner des outils d'analyse adaptés à ces produits parfois complexes.
La liquidité des actifs est une question centrale dans la planification patrimoniale et sera abordée plus en détail.
durabilité Il existe de nombreuses institutions financières alternatives qui proposent des produits entièrement dédiés à la liquidité variable. Nous consacrerons une analyse à ces produits.
Le cadre réglementaire italien en matière de crowdfunding est l'un des plus avancés d'Europe et repose à juste titre sur la diversification des risques. durabilité Il existe différentes formes de crowdfunding (prêts peer-to-peer, actions), mais les évaluations de ces produits sont rares. Nous essayons de sélectionner des solutions intéressantes et des stratégies d'investissement adaptées.
Pour l'instant, nous ne donnons pas de conseils car 80% des particuliers qui gèrent des portefeuilles en actions cotées en bourse perdent de l'argent.
ETF Nous nous sommes concentrés sur les fonds communs de placement qui permettent ladiversification, la qualité de la gestion financière et l'efficacité de l'investissement. durabilité. En toute simplicité.
Les CFD sont des produits dérivés similaires aux "futures" et ne devraient être proposés qu'à des investisseurs expérimentés, car la perte totale de capital est fréquente chez les novices.
Nous décourageons fortement les investisseurs privés d'utiliser des produits dérivés et toute forme de spéculation.
Vous ne trouverez ici aucun conseil sur les crypto-monnaies. Elles sont nées comme les clés inviolables d'une technologie révolutionnaire, la blockchain. Le fait qu'elles soient devenues un objet de spéculation financière n'a rien à voir avec leur objectif initial ni avec la finance positive.
À propos de l'intensité ESG
Probablement oui. Nous utilisons des protocoles plus élaborés pour les institutions financières qui nous demandent des analyses de portefeuille personnalisées.
Contactez-nous via le formulaire de contact et expliquez-nous votre cas.
C'est un sujet que nous avons promis d'étudier en détail.
durabilité Les assureurs sont tenus de fournir des informations sur leurs produits à fort contenu financier, tels que les contrats en unités de compte. multi-supports Malheureusement, les fonds d'assurance qui composent les produits sont rarement transparents. Demandez plus d'informations à votre conseiller en assurances, il devra vous répondre.
Pour les utilisateurs "Freemium", nous avons créé un rapport qui leur permet de savoir quels fonds ont reçu un ou plusieurs labels de qualité et de connaître leurs performances financières et ESG.
Société Non. L'Italie participe, à travers le Forum for Sustainable Finance, au label Transparent et plusieurs sociétés de gestion italiennes ont soumis leurs fonds à des labels étrangers et/ou ont adhéré au label Transparent.
Mais il n'existe pas de label de qualité italien structuré selon des principes similaires à ceux appliqués par les labels européens que nous avons analysés.
Propositions en matière d'éducation et de formation
Oui, nous mettrons du matériel de formation à disposition sur la plateforme.
durabilitéNotre objectif est d'offrir une gamme de cours en ligne au public afin de diffuser la culture de la gestion financière et...
Les cours serviront à préparer le public à la planification financière, un sujet peu connu et souvent réservé à une clientèle très aisée.
Nous serons à vos côtés pour vous aider à éviter les erreurs les plus courantes, mais nous ne vous conseillons pas de gérer votre argent seul.
Les marchés boursiers sont en hausse depuis 10 ans... mais il n'en a pas toujours été ainsi. Nous croyons en la collaboration avec le secteur du conseil financier, qui permettra l'émergence d'une nouvelle génération d'intermédiaires de qualité vers lesquels vous pourrez vous tourner. Lisez notre avis de non-responsabilité à ce sujet.
durabilitéOui, nous prévoyons des modules éducatifs pour sensibiliser les collégiens et les lycéens à l'investissement.
Les modules iront de l'introduction aux statistiques à l'éducation civique en passant par l'alternance école-travail. Si vous souhaitez obtenir plus d'informations, n'hésitez pas à nous contacter.
Pas pour l'instant. Des accords sont prévus avec des opérateurs du secteur pour créer des formules de crédit en partenariat.
Pour plus d'informations sur cette question, veuillez nous contacter.
