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Assicurare i
bisogni fondamentali

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FONDI ANALIZZATI

Come Posso Agire?

La posta in gioco

Per bisogni fondamentali si intende tutte quelle necessità che sono fondamentali per la vita della persona, che permettono all’individuo di portare avanti un’esistenza sana e che sono alla base dell’autorealizzazione dell’uomo.

Sono ancora miliardi le persone che non hanno accesso ai servizi di base, raggruppati in questa categoria : poter accedere a adeguate risorse alimentari e all’acqua potabile, a delle struttura sanitarie di base, poter inviare i bambini a scuola, avere un alloggio e vivere in sicurezza, mantenendo la famiglia con un’occupazione lavorativa.

In Europa, abbiamo da tempo attuato delle politiche sociali ai fini di realizzare questi obiettivi. Eppure 2,6 milioni di famiglie (10% delle famiglie italiane) vive sotto la soglia di povertà e sono a rischio di marginalizzazione. Eppure, osserviamo che questo tema è nettamente meno trattato dai fondi Comuni d’investimento rispetto ad altre tematiche sociali.

Gli obiettivi di sostenibilità

Per impattare positivamente sui bisogni fondamentali, i fondi possono agire sia in Europa che in paesi in via di sviluppo dove i trends demografici e la crescita economica porta una parte della popolazione povera ad avere delle opportunità di uscire dalla propria condizione di disagio sociale.

Alcuni temi d’investimento sono legati alle attività di produzione e distribuzione di cibo di qualità a prezzi contenuti, e di creazione di alloggi popolari, nonché di servizi dedicati alla sicurezza delle persone.

I fondi possono anche investire in diversi tipi di progetti: che si focalizzino su una concreta ed uniforme distribuzione dell’istruzione, equa ed inclusiva onde facilitare l’accesso al mercato del lavoro, anche in forme miste privato/pubblico;

Molto spesso in Paesi Emergenti, l’attenzione è forte ai temi legati alla costruzione di alloggi e di strutture igienico-sanitarie, sia attraverso infrastrutture (acqua, elettricità) che facilitando il commercio locale a volte ricorrendo al microcredito.

Le strategie di gestione

Gli investitori sostenibili utilizzano diverse strategie di gestione:
L’approccio per Esclusione: si tratta in particolare di riferimento allo sfruttamento del lavoro, e non rispetto dei diritti dei bambini (normative in materia di lavoro OIL e Global Compact).
L’approccio Tematico: Molti dei fondi che si interessano al tema dei bisogni fondamentali fondi investono in maniera esclusiva in tematiche legate al cibo, all’acqua, alla sicurezza, agli alloggi sociali, e al microcredito. 

Sono relativamente pochi i fondi che trattano in maniera specifica l’ambito dei bisogni fondamentali e stiamo attivamente ricercando degli esempi positivi da inserire.

Al momento, abbiamo identificato 55 criteri per valutare l’importanza del tema dei bisogni fondamentali nei fondi comuni. Notiamo, a livello di Impatto ESG una forte prevalenza di fondi tematici che investono in materia, poiché la quota parte sociale dedicata a questo tema è spesso ridotto nei fondi generalisti. Spesso i fondi che si interessano ai bisogni fondamentali, inoltre, sono quelli che portano avanti un serrato Screening in materia di violazioni dei diritti umani e dei lavoratori.

Gli impatti avversi

Sono difficili da concepire degli indicatori avversi riguardo al tema dei bisogni fondamentali, perché si tratta molte volte di azioni dei poteri pubblici.

Non esistono quindi degli indicatori obbligatori per i fondi comuni sostenibili. Tuttavia, sono stati posti all’attenzione dei fondi i criteri legati ai diritti dei bambini e al lavoro forzato, che sono i soli indicatori connessi con questa tematica:

  • Operazioni e fornitori a rischio significativo di ricorso al lavoro minorile:
    La Quota di investimenti in società partecipate esposte a operazioni e fornitori che hanno un significativo rischio di incorrere in episodi di minori esposti a lavori pericolosi in termini di aree geografiche o tipo di operazione.
     
  • Operazioni e fornitori a rischio significativo di ricorso al lavoro forzato o obbligatorio:
    La Quota degli investimenti in società partecipate esposte a operazioni e fornitori a rischio significativo di incidenti di lavoro forzato o obbligatorio.
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I 5 Fondi azionari sostenibili più redditizi attenti ai Bisogni Fondamentali :

type_name_it Classificazione instrument_id isin masterisin Fondo Divisa ESGAP class_type Tema Cod_impatto Area Intensità ESG Performance RIschio Performance 6 mesi Performance 1 anno Performance 3 anni
Azionario Azionari Giappone 39.043 LU0968254713 LU0968254713 jpmorgan japan sustainable equity USD 5 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 5 1 24,03 42,99 77,70
Azionario Azionari India 60.279 LU1642786203 LU1642786203 invesco india equity USD 5 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 5 3 19,06 41,70 69,90
Azionario Azionari Settoriali - Tecnologia 76.797 AT0000A2R8R0 AT0000A2R8R0 Raiffeisen-Technologie-Aktien EUR 4 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 4 1 29,16 43,33 44,11
Azionario Azionari Settoriali - Tecnologia 2.363 AT0000688858 AT0000688858 raiffeisen capital manag. azionario tecnologia EUR 4 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 4 1 28,53 41,93 34,72
Azionario Azionari Settoriali - Tecnologia 69.648 LU1864046377 LU1864046377 allianz gif global hi-tech growth USD 5 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 4 2 26,69 38,48 34,91
Azionario Azionari Internazionali - Growth 45.425 LU1218204631 LU1218204631 invesco global opportunities USD 3 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 4 1 21,70 39,21 51,68
Azionario Azionari Internazionali 71.119 AT0000A261L7 AT0000A261L7 raiffeisen capital manag. paxetbonum-aktien EUR 5 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 4 1 21,61 35,54 33,64
Azionario Azionari USA 27.443 LU0788520384 LU0788520384 allianz gif best styles us equity USD 5 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 4 3 20,85 32,21 45,55
Azionario Azionari Settoriali - Banche & Finanza 43.578 IE00BWY56Y06 IE00BWY56Y06 algebris financial equity EUR 4 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 4 3 20,48 32,82 71,61
Azionario Azionari Asia Pacifico Ex Giappone 69.309 LU1670618260 LU1670618260 m&g (lux) asian EUR 5 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 4 4 20,10 20,77 22,50

I 5 Fondi obbligazionari più redditizi attenti ai Bisogni Fondamentali :

type_name_it Classificazione instrument_id isin masterisin Fondo Divisa ESGAP class_type Tema Cod_impatto Area Intensità ESG Performance RIschio Performance 6 mesi Performance 1 anno Performance 3 anni
Obbligazionario Obbligazionari Mercati Emergenti Internazionali 71.121 LU1256229680 LU1256229680 vontobel fund emerging markets blend USD 4 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 5 1 8,26 18,34 16,09
Obbligazionario Obbligazionari Internazionali - High Yield 78.304 LU1194162217 LU1194162217 HSBC GIF Global High Yield Securitised Credit Bond USD 3 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 5 0 7,90 18,26 30,38
Obbligazionario Obbligazionari ABS e Mortgage 64.882 LU1823213381 LU1823213381 hsbc gif global securitised credit bond USD 4 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 5 1 6,49 14,95 24,73
Obbligazionario Obbligazionari a Scadenza 51.025 LU0393655294 LU0393655294 fidelity funds target tm 2040 euro EUR 4 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 4 0 15,99 22,88 20,21
Obbligazionario Obbligazionari a Scadenza 51.032 LU1025014892 LU1025014892 fidelity funds target tm 2050 euro EUR 4 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 4 0 15,94 22,94 21,08
Obbligazionario Obbligazionari a Scadenza 51.031 LU1025014462 LU1025014462 fidelity funds target tm 2045 euro EUR 4 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 4 0 15,94 22,92 21,07
Obbligazionario Obbligazionari Subordinati 51.283 LU1883334515 LU1883334515 amundi funds global subordinated bond EUR 5 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 4 3 9,63 20,48 2,63
Obbligazionario Obbligazionari Internazionali - Corporate 83.173 IE00BK1KHN07 IE00BK1KHN07 Algebris IG Financial Credit Fund GBP 3 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 4 1 7,41 16,22 3,31
Obbligazionario Obbligazionari Subordinati 27.228 LU0772943501 LU0772943501 nordea 1 european financial debt EUR 5 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 4 4 5,94 16,52 3,57
Obbligazionario Obbligazionari Internazionali - High Yield 73.745 LU1665235328 LU1665235328 m&g (lux) sustainable global high yield bond USD 3 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 4 1 5,48 13,64 12,44

I 5 fondi tematici sostenibili più redditizi attenti ai Bisogni Fondamentali :

type_name_it Classificazione Tema instrument_id isin masterisin Fondo Divisa ESGAP class_type Cod_impatto Area Intensità ESG Performance Rischio Performance 6 mesi Performance 1 anno Performance 3 anni
Azionario Azionari Settoriali - Tecnologia Robotica 39.821 LU1279333329 LU1279333329 pictet robotics USD 5 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 4 1 19,34 35,50 37,62
Azionario Azionari Internazionali Parità e inclusione 70.500 LU1939215312 LU1939215312 nordea 1 global gender diversity EUR 5 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 4 3 17,02 27,75 39,73
Azionario Azionari Settoriali - Tecnologia Robotica 71.101 LU1923622887 LU1923622887 natixis if (lux) i thematics ai and robotics USD 5 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 4 2 15,90 25,79 35,13
Azionario Azionari Settoriali - Nuove Energie Energie alternative 18.391 LU0280430405 LU0280430405 Pictet Clean Energy Transition USD 5 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 4 1 15,62 14,38 23,25
Azionario Azionari Internazionali Azione climatica 66.653 LU1670715546 LU1670715546 M&G (Lux) Global Sustainable Paris Aligned EUR 5 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 4 3 12,52 18,71 33,08
Azionario Azionari Europa Azione climatica 69.313 LU1670717674 LU1670717674 M&G (Lux) Pan European Sustainable Paris Aligned EUR 5 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 4 4 11,39 19,78 27,06
Azionario Azionari Settoriali - Tecnologia Digitalizzazione 81.432 LU2527298876 LU2527298876 Invesco Metaverse EUR 4 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 3 1 25,18 40,05
Azionario Azionari Internazionali Educazione 76.150 LU2309821630 LU2309821630 Sycomore Global Education EUR 4 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 3 2 21,35 36,95 11,11
Azionario Azionari Settoriali - Tecnologia Robotica 73.319 FR0012413722 FR0012413722 echiquier robotics EUR 4 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 3 2 20,67 24,64 7,84
Azionario Azionari Settoriali - Tecnologia Big data e intelligenza artificiale 69.360 LU1819479939 LU1819479939 echiquier artificial intelligence EUR 3 Fondi comuni aperti SDGS1 Società 5 3 0 20,54 39,04 -8,81
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