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Par besoins fondamentaux, on entend tous les besoins qui sont fondamentaux pour la vie d'une personne, qui lui permettent de mener une existence saine et qui sont à la base de l'épanouissement de l'être humain.
Il y a encore des milliards de personnes qui n'ont pas accès aux services de base, regroupés dans cette catégorie : avoir accès à une alimentation et à une eau potable adéquates, à des installations sanitaires de base, pouvoir envoyer leurs enfants à l'école, avoir un logement et vivre en sécurité, en faisant vivre leur famille grâce à un emploi.
En Europe, nous avons depuis longtemps mis en œuvre des politiques sociales pour atteindre ces objectifs. Pourtant, 2,6 millions de ménages (10 % des ménages italiens) vivent sous le seuil de pauvreté et risquent d'être marginalisés. Pourtant, nous observons que cette question est nettement moins couverte par les fonds communs de placement que d'autres questions sociales.
Afin d'avoir un impact positif sur les besoins fondamentaux, les fonds peuvent agir à la fois en Europe et dans les pays en développement où les tendances démographiques et la croissance économique font qu'une partie de la population pauvre a la possibilité de sortir de sa situation de détresse sociale.
Certains thèmes d'investissement sont liés à la production et à la distribution d'aliments de qualité à des prix abordables, à la création de logements sociaux, ainsi qu'à des services dédiés à la sécurité des personnes.
Les fonds peuvent également investir dans différents types de projets : ils se concentrent sur une distribution concrète et uniforme de l'éducation, qui soit équitable et inclusive afin de faciliter l'accès au marché du travail, y compris sous des formes mixtes privé/public ;
Très souvent, dans les pays émergents, l'accent est mis sur les questions de logement et d'assainissement, à la fois par le biais d'infrastructures (eau, électricité) et en facilitant le commerce local, parfois à l'aide de microcrédits.
Les investisseurs durables utilisent différentes stratégies de gestion :
L'approche de l'exclusion : elle fait notamment référence à l'exploitation du travail et au non-respect des droits de l'enfant (normes de travail de l'OIT et du Pacte mondial).
L'approche thématique : un grand nombre de fonds qui se concentrent sur la question des fonds de besoins fondamentaux investissent exclusivement dans des questions liées à la nourriture, à l'eau, à la sécurité, au logement social et au microcrédit .
Relativement peu de fonds abordent spécifiquement le domaine des besoins de base et nous recherchons activement de bons exemples à inclure.
Actuellement, nous avons identifié 55 critères pour évaluer l'importance de la thématique des besoins de base dans les fonds communs de placement. Nous constatons, au niveau de l'impact ESG, une forte prévalence des fonds thématiques investissant sur ce thème, la part sociale consacrée à ce thème étant souvent faible dans les fonds généralistes. Souvent, les fonds qui s'intéressent aux besoins de base sont aussi ceux qui effectuent un filtrage strict des violations des droits de l'homme et des droits du travail.
Il est difficile de concevoir des indicateurs négatifs en matière de besoins de base, car il s'agit souvent d'actions des autorités publiques.
Il n'existe donc pas d'indicateurs obligatoires pour les fonds communs de placement durables. Toutefois, les critères relatifs aux droits de l'enfant et au travail forcé ont été portés à l'attention des fonds, qui sont les seuls indicateurs relatifs à cette question :
- Opérations et fournisseurs exposés à un risque important de travail des enfants:
La part des investissements dans Société est exposée à des opérations et des fournisseurs qui présentent un risque significatif d'incidents de mineurs exposés à un travail dangereux en termes de géographie ou de type d'opération.
- Opérations et fournisseurs exposés à un risque important de travail forcé ou obligatoire:
La part des investissements dans Société est exposée à des opérations et des fournisseurs présentant un risque important d'incidents de travail forcé ou obligatoire.
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Les 5 fonds d'actions durables les plus rentables, axés sur les besoins fondamentaux :
nom_type_fr | Classification | instrument_id | isin | masterisin | Fonds | Monnaie | ESGAP | Type de classe | Thème | Cod_impact | Zone | Intensité | Performance | Risque | Performance 6 mois | Performance 1 an | Performance 3 ans |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Actions | Actions japonaises | 9.396 | IE00B8C1QM02 | IE00B8C1QM02 | polar capital japan value | EUR | 5 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 5 | 4 | 15,30 | 36,26 | 61,38 | |
Actions | Actions de l'Inde | 60.279 | LU1642786203 | LU1642786203 | invesco india equity | USD | 5 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 5 | 3 | 12,08 | 37,41 | 62,04 | |
Actions | Secteur Actions - Technologie | 73.466 | LU2181906269 | LU2181906269 | sycomore sustainable tech | EUR | 4 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 1 | 28,44 | 48,75 | 18,91 | |
Actions | Actions internationales - Croissance | 45.425 | LU1218204631 | LU1218204631 | invesco global opportunities | USD | 3 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 1 | 26,73 | 40,24 | 47,34 | |
Actions | Secteur Actions - Technologie | 2.363 | AT0000688858 | AT0000688858 | raiffeisen capital manag. equity technology | EUR | 4 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 1 | 25,50 | 44,71 | 21,85 | |
Actions | Secteur Actions - Technologie | 80.411 | IE00BM95B514 | IE00BM95B514 | Polar Capital Global Technology | EUR | 4 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 1 | 25,12 | 44,69 | 21,03 | |
Actions | Actions internationales | 71.119 | AT0000A261L7 | AT0000A261L7 | raiffeisen capital manag. paxetbonum-aktien | EUR | 5 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 1 | 23,42 | 34,33 | 31,27 | |
Actions | Actions japonaises | 39.043 | LU0968254713 | LU0968254713 | jpmorgan japan sustainable equity | USD | 4 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 1 | 22,33 | 42,26 | 64,55 | |
Actions | Actions en euros | 2.928 | BE09484184 | BE09484184 | dpam invest b equities euroland | EUR | 5 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 2 | 20,48 | 15,98 | 23,34 | |
Actions | Actions internationales - Croissance | 30.062 | LU0975280396 | LU0975280396 | nordea 1 opportunité mondiale | EUR | 4 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 1 | 20,03 | 29,51 | 27,04 |
Les 5 fonds obligataires les plus rentables, axés sur les besoins fondamentaux :
nom_type_fr | Classification | instrument_id | isin | masterisin | Fonds | Monnaie | ESGAP | Type de classe | Thème | Cod_impact | Zone | Intensité | Performance | Risque | Performance 6 mois | Performance 1 an | Performance 3 ans |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Obligation | Obligations internationales - Haut rendement | 78.304 | LU1194162217 | LU1194162217 | HSBC GIF Global High Yield Securitised Credit Bond (obligations de crédit titrisées à haut rendement) | USD | 3 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 5 | 0 | 8,27 | 19,48 | 32,67 | |
Obligation | Obligations internationales des marchés émergents | 71.121 | LU1256229680 | LU1256229680 | vaobel fund emerging markets blend | USD | 3 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 1 | 15,56 | 20,97 | 19,62 | |
Obligation | Échéance Obligations | 51.032 | LU1025014892 | LU1025014892 | fonds fidelity target tm 2050 euro | EUR | 4 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 0 | 11,70 | 15,14 | 14,73 | |
Obligation | Échéance Obligations | 51.025 | LU0393655294 | LU0393655294 | fidelity funds target tm 2040 euro | EUR | 4 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 0 | 11,70 | 14,86 | 13,78 | |
Obligation | Échéance Obligations | 51.031 | LU1025014462 | LU1025014462 | fidelity funds target tm 2045 euro | EUR | 4 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 0 | 11,69 | 15,13 | 14,72 | |
Obligation | Obligations subordonnées | 9.339 | IE00B81TMV64 | IE00B81TMV64 | crédit financier algebris | EUR | 5 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 2 | 11,49 | 14,04 | 2,13 | |
Obligation | Obligations subordonnées | 27.228 | LU0772943501 | LU0772943501 | nordea 1 dette financière européenne | EUR | 5 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 4 | 10,47 | 16,26 | 1,40 | |
Obligation | Absolute Return Bond Vol 5-7.5 | 73.935 | IE00BYT35D51 | IE00BYT35D51 | algebris Global Credit Opportunities | EUR | 4 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 3 | 9,80 | 11,73 | 8,14 | |
Obligation | Obligations Europe - Haut rendement | 70.489 | LU1927799012 | LU1927799012 | nordea 1 european high yield stars bond | EUR | 5 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 3 | 8,98 | 13,07 | 3,26 | |
Obligation | Obligations subordonnées | 39.513 | LU1261433038 | LU1261433038 | fidelity funds global hybrids bond | EUR | 5 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 3 | 8,77 | 13,46 | 2,47 |
Les 5 fonds thématiques durables les plus rentables axés sur les besoins fondamentaux :
nom_type_fr | Classification | Thème | instrument_id | isin | masterisin | Fonds | Monnaie | ESGAP | Type de classe | Cod_impact | Zone | Intensité | Performance | Risque | Performance 6 mois | Performance 1 an | Performance 3 ans |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Actions | Secteur Actions - Technologie | Robotique | 39.821 | LU1279333329 | LU1279333329 | pictet robotics | USD | 5 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 1 | 27,76 | 42,42 | 28,13 |
Actions | Actions du secteur - Eau | L'eau | 69.671 | LU1890834911 | LU1890834911 | allianz gif global water | EUR | 5 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 4 | 21,31 | 18,50 | 24,43 |
Actions | Secteur Actions - Technologie | Perturbation | 74.308 | LU1752457405 | LU1752457405 | jss if équité durable perturbateurs technologiques | EUR | 4 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 1 | 21,00 | 41,41 | 23,58 |
Actions | Secteur Actions - Technologie | Robotique | 42.309 | BE0176735018 | BE0176735018 | belfius equities robotics & innovative technology | USD | 5 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 1 | 20,61 | 32,16 | 21,67 |
Actions | Actions du secteur - Eau | L'eau | 74.313 | BE6228912570 | BE6228912570 | kbc eco fund water | EUR | 5 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 4 | 19,84 | 15,08 | 22,73 |
Actions | Secteur Actions - Technologie | Robotique | 71.101 | LU1923622887 | LU1923622887 | natixis if (lux) i thematics ai and robotics | USD | 5 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 2 | 18,48 | 25,54 | 28,04 |
Actions | Actions internationales | Égalité et inclusion | 70.500 | LU1939215312 | LU1939215312 | nordea 1 diversité globale des genres | EUR | 5 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 3 | 18,43 | 23,90 | 37,68 |
Actions | Secteur Actions - Technologie | Numérisation | 75.090 | LU1602110832 | LU1602110832 | innovations numériques de robeco | EUR | 5 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 2 | 18,43 | 24,83 | 23,50 |
Actions | Secteur Actions - Technologie | Numérisation | 67.759 | LU1602110675 | LU1602110675 | innovation numérique de robeco | EUR | 5 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 2 | 17,95 | 23,85 | 20,62 |
Actions | Actions internationales | Millénaire | 70.372 | LU1966631266 | LU1966631266 | carmignac pf petits-enfants | EUR | 5 | Fonds communs de placement à capital variable | SDGS1 | Société | 5 | 4 | 1 | 16,70 | 21,21 | 24,61 |