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Per economia sostenibile si intende la possibilità di favorire lo sviluppo economico in maniera sostenibile sia dal punto di vista sociale, evitando dunque ogni tipo di disparità di trattamento, sia dal punto di vista economico, generando benessere generalmente diffuso, che anche dal punto di vista ambientale, evitando di pregiudicare l’ambiente e la natura così da garantire un futuro prospero per le future generazioni.
Impegnarsi per un’economia sostenibile significa investire in progetti riguardanti la digitalizzazione dell’economia, nella scienza, nella ricerca e nell’innovazione.
Si tratta dunque di un economia che sia capace di generare valore nel lungo periodo ma che sia volta anche a non pregiudicare le condizioni socio-ambientali future.
Gli obiettivi dei fondi comuni che vogliono sostenere dei progetti di economia sostenibile possono essere particolarmente variegati: si possono dividere infatti in attività strettamente legate alla digitalizzazione ed all’innovazione, attività che invece si basano sull’interazione tra stakeholders in merito all’importanza di un’economia sostenibile, attività che siano volte ad appianare divergenze sociali, fino ad arrivare ad attività che vanno ad agire direttamente sulla governance delle aziende. Tutte approcci enormemente diversi per raggiungere però lo stesso risultato di un’economia sostenibile nel lungo periodo.
Gli investitori sostenibili utilizzano diverse strategie di gestione:
• L’approccio per Esclusione: molti fondi escludono quelle società che provocano danni all’ambiente, che non rispettano le norme in materia di lavoro e lavoro minorile o che ottengono proventi da attività controverse o dalla vendita di armi.
• L’approccio Tematico: alcuni fondi investono solamente in tematiche legate direttamente all’economia sostenibile come la digitalizzazione, l’economia circolare, big data ed intelligenza artificiale e adattamento e mitigazione del cambiamento climatico.
• L’approccio Normativo: alcuni fondi sono particolarmente attenti alle normative internazionali in materia di linee guida per le multinazionali (OCSE) e diritti dei lavoratori (OIL).
• Le Best practice: i fondi si impegnano in attività di monitoraggio e valutazione delle prestazioni ESG delle proprie partecipazioni.
• L’Engagement: molti fondi si impegnano in attività di engagement e partecipano direttamente alle decisioni prese dalle assemblee di cui fanno parte.
Utilizziamo oltre 120 criteri per valutare l’importanza relativa della sostenibilità economica nei vari fondi comuni.
I fondi più performanti attivano solitamente almeno 3 strategie: a livello di Screening ci si concentra su strategie di esclusione delle società e dei paesi che procurano dei danni all’ambiente o che ignorano i diritti dei lavoratori (collaboratori e collaboratori dei loro fornitori). Inoltre, è sempre più frequente, per avere una corretta gestione dell’ESG Risk, oltre all’engagement in Assemblea delle partecipate, vedere delle forme di dialogo continuo con il Senior Management. Troviamo anche alcuni fondi che si concentrano sull’Impatto che generano e che tendono a seguire delle tematiche e dei treds che sono volti al rendere l’economia più sostenibile (AI, Smart cities, digitalizzazione).
La sostenibilità economica è alla base dell’EU Green Deal – il piano di finanza sostenibile dell’Unione Europea. Il piano ha l’obiettivo di coinvolgere gli investitori privati nella trasformazione a lungo termine dell’economia, assieme agli operatori pubblici.
Nonostante la criticità del tema, l’UE non ha all’ora attuale indicato alcun preciso indicatore d’impatto che i fondi comuni sostenibili devono obbligatoriamente misurare.
l’UE ha definito un indicatore facoltativo, per accompagnare la trasformazione dell’economia verso la sostenibilità:
- Quota di titoli o obbligazioni non certificati come “Green” secondo l’UE:
è la Quota percentuale degli investimenti non certificati come “green”, secondo la definizione dell’Unione Europea.
Per una migliore lettura dei dati, per favore ruota il tuo dispositivo.
I 5 Fondi azionari sostenibili più redditizi intenti a promuovere l’economia sostenibile :
type_name_it | Classificazione | instrument_id | isin | masterisin | Fondo | Divisa | ESGAP | class_type | Tema | Cod_impatto | Area | Intensità | Performance | RIschio | Performance 6 mesi | Performance 1 anno | Performance 3 anni |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Azionario | Azionari Settoriali - Banche & Finanza | 79.607 | LU1876459303 | LU1876459303 | Axiom European Banks Equity | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 5 | 1 | 42,40 | 43,25 | 107,12 | |
Azionario | Azionari Settoriali - Banche & Finanza | 43.578 | IE00BWY56Y06 | IE00BWY56Y06 | algebris financial equity | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 5 | 3 | 29,11 | 37,01 | 67,47 | |
Azionario | Azionari Italia | 19.378 | LU0318940342 | LU0318940342 | fidelity funds italy | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 5 | 1 | 26,22 | 20,66 | 44,79 | |
Azionario | Azionari Giappone | 24.105 | LU0539810209 | LU0539810209 | ab fcp i japan strategic value portfolio | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 5 | 4 | 20,04 | 35,33 | 49,21 | |
Azionario | Azionari Giappone | 9.396 | IE00B8C1QM02 | IE00B8C1QM02 | polar capital japan value | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 5 | 4 | 18,51 | 35,53 | 69,19 | |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | 73.466 | LU2181906269 | LU2181906269 | sycomore sustainable tech | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 1 | 35,08 | 54,97 | 19,26 | |
Azionario | Azionari Mercati Emergenti - Internazionali | 71.056 | IE00B5BQSK71 | IE00B5BQSK71 | gam star emerging equity | USD | 4 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 2 | 30,73 | 31,18 | 6,27 | |
Azionario | Azionari Mercati Emergenti - Internazionali | 8.969 | IE00B5VSGF43 | IE00B5VSGF43 | gam star north of south emerging markets equity | EUR | 4 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 2 | 30,39 | 29,62 | 4,20 | |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | 20.921 | LU0366762994 | LU0366762994 | franklin templeton technology | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 1 | 29,15 | 50,02 | 18,83 | |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | 80.411 | IE00BM95B514 | IE00BM95B514 | Polar Capital Global Technology | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 1 | 28,73 | 48,62 | 19,27 |
I 5 Fondi obbligazionari più redditizi intenti a promuovere l’economia sostenibile :
type_name_it | Classificazione | instrument_id | isin | masterisin | Fondo | Divisa | ESGAP | class_type | Tema | Cod_impatto | Area | Intensità | Performance | RIschio | Performance 6 mesi | Performance 1 anno | Performance 3 anni |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Obbligazionario | Obbligazionari Internazionali - High Yield | 78.304 | LU1194162217 | LU1194162217 | HSBC GIF Global High Yield Securitised Credit Bond | USD | 4 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 5 | 1 | 7,96 | 19,27 | 32,91 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Mercati Emergenti Internazionali | 71.121 | LU1256229680 | LU1256229680 | vontobel fund emerging markets blend | USD | 4 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 1 | 14,80 | 21,46 | 18,50 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Mercati Emergenti Internazionali | 15.496 | LU0195951966 | LU0195951966 | franklin templeton emerging markets bond | USD | 4 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 1 | 13,13 | 18,01 | 6,86 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Subordinati | 9.339 | IE00B81TMV64 | IE00B81TMV64 | algebris financial credit | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 2 | 11,84 | 15,62 | 2,45 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Subordinati | 73.440 | LU1160527336 | LU1160527336 | cs if 1 cs (lux) financial bond | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 1 | 11,18 | 16,30 | 0,40 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Subordinati | 27.228 | LU0772943501 | LU0772943501 | nordea 1 european financial debt | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 4 | 10,76 | 16,18 | 1,61 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Europa | 79.606 | LU1876460905 | LU1876460905 | Axiom Obligataire | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 4 | 10,04 | 11,98 | -1,28 | |
Obbligazionario | Absolute Return Obbligazionario Vol 5-7,5 | 73.935 | IE00BYT35D51 | IE00BYT35D51 | algebris Global Credit Opportunities | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 3 | 9,94 | 12,44 | 8,00 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Europa - High Yield | 70.489 | LU1927799012 | LU1927799012 | nordea 1 european high yield stars bond | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 3 | 9,55 | 13,53 | 3,69 | |
Obbligazionario | Obbligazionari Internazionali - High Yield | 81.340 | LU2280509113 | LU2280509113 | Amundi Funds Pioneer Global High Yield ESG Improvers Bond | USD | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 1 | 9,33 | 14,07 | 17,19 |
I 5 ETF sostenibili più redditizi intenti a promuovere l’economia sostenibile :
type_name_it | Classificazione | instrument_id | isin | masterisin | Fondo | Divisa | ESGAP | class_type | Tema | Cod_impatto | Area | Intensità | Performance | RIschio | Performance 6 mesi | Performance 1 anno | Performance 3 anni |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Azionario | Azionari Internazionali | 73.034 | LU2216829809 | LU2216829809 | lyxor msci world catholic principles esg (dr) ucits etf | USD | 4 | Exchange Traded Fund | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 1 | 24,24 | 29,71 | 31,89 | |
Azionario | Azionari Euro | 71.872 | LU1971906802 | LU1971906802 | ubs etf euro stoxx 50 esg ucits etf | EUR | 5 | Exchange Traded Fund | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 2 | 22,93 | 20,76 | 40,34 | |
Azionario | Azionari Internazionali | 37.404 | LU0629459743 | LU0629459743 | ubs etf msci world socially responsible ucits etf | USD | 5 | Exchange Traded Fund | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 1 | 18,55 | 24,36 | 28,19 | |
Azionario | Azionari Giappone | 40.767 | LU1273488715 | LU1273488715 | ubs etf msci japan socially responsible ucits etf | EUR | 5 | Exchange Traded Fund | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 3 | 16,73 | 24,71 | 32,00 | |
Azionario | Azionari Internazionali | 71.907 | IE00BK72HM96 | IE00BK72HM96 | UBS (Irl) ETF MSCI World Socially Responsible UCITS ETF | EUR | 4 | Exchange Traded Fund | SDGS3 | Società | 5 | 3 | 2 | 20,00 | 21,77 | 15,76 | |
Azionario | Azionari USA | 71.904 | IE00BJXT3C94 | IE00BJXT3C94 | ubs (irl) etf msci usa socially responsible ucits etf | USD | 4 | Exchange Traded Fund | SDGS3 | Società | 5 | 3 | 2 | 19,76 | 29,85 | 34,19 | |
Azionario | Azionari Internazionali | 75.197 | IE00BDR55927 | IE00BDR55927 | ubs (irl) etf msci acwi socially responsible ucits etf | EUR | 4 | Exchange Traded Fund | SDGS3 | Società | 5 | 3 | 2 | 19,51 | 21,26 | 14,38 | |
Azionario | Azionari USA | 37.405 | LU0629460089 | LU0629460089 | ubs etf msci usa socially responsible ucits etf | USD | 5 | Exchange Traded Fund | SDGS3 | Società | 5 | 3 | 2 | 19,15 | 29,06 | 32,82 | |
Azionario | Azionari Europa | 66.416 | LU1861137484 | LU1861137484 | amundi etf msci europe sri pab ucits etf | EUR | 5 | Exchange Traded Fund | SDGS3 | Società | 5 | 3 | 4 | 17,73 | 8,76 | 19,83 | |
Azionario | Azionari Euro | 71.737 | IE00BJLKK341 | IE00BJLKK341 | ishares msci emu sri ucits etf | EUR | 5 | Exchange Traded Fund | SDGS3 | Società | 5 | 3 | 3 | 17,53 | 7,46 | 14,05 |
I 5 fondi tematici sostenibili più redditizi intenti a promuovere l’economia sostenibile :
type_name_it | Classificazione | Tema | instrument_id | isin | masterisin | Fondo | Divisa | ESGAP | class_type | Cod_impatto | Area | Intensità | Performance | RIschio | Performance 6 mesi | Performance 1 anno | Performance 3 anni |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | Robotica | 39.821 | LU1279333329 | LU1279333329 | pictet robotics | USD | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 1 | 30,30 | 42,19 | 28,01 |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | Robotica | 63.451 | LU1598284849 | LU1598284849 | candriam equities l robotics & innovativetechnology | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 2 | 28,04 | 36,52 | 24,66 |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | Robotica | 65.020 | LU1502282806 | LU1502282806 | candriam equities l robotics & innovative technology | USD | 4 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 1 | 27,89 | 37,12 | 25,12 |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | Disruption | 28.221 | LU0823422067 | LU0823422067 | bnp paribas funds disruptive technology | EUR | 4 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 1 | 27,64 | 37,88 | 41,15 |
Azionario | Azionari Settoriali - Acqua | Acqua | 69.671 | LU1890834911 | LU1890834911 | allianz gif global water | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 4 | 27,42 | 18,39 | 23,74 |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | Robotica | 42.309 | BE0176735018 | BE0176735018 | belfius equities robotics & innovative technology | USD | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 1 | 26,73 | 35,13 | 20,99 |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | Disruption | 74.308 | LU1752457405 | LU1752457405 | jss if sustainable equity tech disruptors | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 1 | 26,44 | 46,01 | 22,33 |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | Digitalizzazione | 75.090 | LU1602110832 | LU1602110832 | robeco digital innovations | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 2 | 25,30 | 29,15 | 24,27 |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | Digitalizzazione | 67.759 | LU1602110675 | LU1602110675 | robeco digital innovation | EUR | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 2 | 24,80 | 28,13 | 21,37 |
Azionario | Azionari Settoriali - Tecnologia | Robotica | 71.101 | LU1923622887 | LU1923622887 | natixis if (lux) i thematics ai and robotics | USD | 5 | Fondi comuni aperti | SDGS3 | Società | 5 | 4 | 2 | 24,57 | 28,60 | 27,77 |