Fai un buon portafoglio per la parità dei generi
2) Scelgo i fondi comuni più performanti
Investi solo in fondi comuni ed ETF sostenibili
La normativa europea distingue 3 tipi di prodotti finanziari (normativa sulla trasparenza S.F.D.R.) :
- i fondi cd. articolo 6, dove il gestore ritiene la componente di sostenibilità poco rilevante ;
- i fondi cd. articolo 8, dove il gestore tiene in considerazione alcuni aspetti di sostenibilità, e che contengono una parte d’investimenti sostenibili
- i fondi cd. articolo 9, dove il gestore persegue degli obiettivi di sostenibilità dichiarati e quindi contengono soltanto investimenti sostenibili.
Per il tuo portafoglio dedicato alla parità, ti consigliamo :
- di investire esclusivamente in fondi S.F.D.R. art. 8 e 9
- di scegliere sulla nostra piattaforma i fondi che trattano il tema della promozione della parità e dell’inclusione e hanno almeno 3 stelle su 5 d’intensità.
Definisci la tua politica di esclusione
Vai sulla nostra sezione ESPLORA e consulta la sezione relativa alle esclusioni sociali.
C’è una lunga lista di attività controverse, ma nulla di specifico sulla parità.
Potresti essere interessato ai temi dei diritti umani, delle dipendenze, e dell’armamento : in tutto, ci sono 30 settori economici controversi oggetto di supervisione da parte dei gestori di fondi.
Per il tuo portafoglio parità dei generi, ti consigliamo :
- di monitorare i diritti umani, dei lavoratori e dei bambini.
- usare il criterio delle esclusioni in modo flessibile : un fondo che non monitora un determinato settore controverso non necessariamente vi sarà esposto in modo significativo.
metti in portafoglio sia fondi specializzati che fondi generalisti
Si trovano sul mercato dei fondi tematici che investono a favore dell’economia sociale, e indirettamente favoriscono la parità sociale ed economica :
- la parità e l’inclusione
- l’educazione
- il Benessere della popolazione
- i Bisogni fondamentali
- la Sicurezza
- la riduzione delle disuguaglianze
Ci sono inoltre numerosi fondi sostenibili che trattano il tema della parità all’interno dei loro criteri di sostenibilità sociale. Riconoscerai questi fondi perché hanno dei voti molto alti in tutti gli ambiti E, S, G.
Ti consigliamo di investire una quantità compresa tra il 25 e il 50% in fondi specializzati, e il resto in fondi generalisti.
Verifica sempre l’ESGAP dei fondi su Positive Finance
L’ESGAP (ESG adjusted performance) calcola sia la performance finanziaria, la qualità del rischio finanziario e la qualità della gestione della sostenibilità dei fondi.
Il nostro indicatore è calcolato ogni giorno e contiene 2/3 di misure finanziarie e 1/3 di valutazioni di sostenibilità.
E’ un ottimo strumento per convalidare le tue scelte, perché potrebbe capitarti di trovare dei fondi eccellenti sotto il profilo della sostenibilità, ma non hanno avuto dei rendimenti finanziari altrettanto buoni.
Per il tuo portafoglio climatico, ti suggeriamo di privilegiare i fondi comuni e gli ETF che hanno un ESGAP pari a 4 o 5 stelle.
In questo modo, manterrai una grande qualità finanziaria combinata con ottime qualità di sostenibilità.
Ricorda : l’ESGAP cambia nel tempo, dovrai poi monitorare con regolarità la situazione del tuo portafoglio (almeno una volta ogni trimestre).
