Fai un buon portafoglio sulla parità dei generi :
1) Definisco i miei obiettivi :
Approfondisci il tema della parità e dell’inclusione sociale
La parità tra uomo e donna è ostacolata da una serie di abusi di natura sociale, economica e penale. Per contrastarli, occorre :
1) aumentare la rappresentanza delle donne in politica e nelle aziende ;
2) combattere tutte le forme di discriminazione economica e sociale,
3) proteggere le categorie sociali più vulnerabili, dove le donne e i bambini sono prevalenti,
4) vegliare al rispetto dei diritti dell’uomo, del lavoratore e dei bambini ;
5) modificare le abitudini sociali attraverso dei percorsi educativi.
Il progresso sociale si può misurare dalla posizione sociale del gentil sesso.
(Karl Marx)
Il progresso sociale si può misurare dalla posizione sociale del gentil sesso.
(Karl Marx)
Vai nella sezione “Esplora” e consulta la nostra scheda sintetica sulla Parità e l’inclusione. Troverai delle informazioni e delle buone idee d’investimento – ossia dei fondi che dedicano attenzione alla parità e hanno buone performance finanziarie.
Definisci la durata e il rischio del tuo investimento
Il tuo profilo di rischio finanziario dipende dalla perdita massima che saresti pronto ad accettare se le cose vanno male. La tua durata d’investimento è il tempo che lascerai al tuo investimento per rivalutarsi prima di liquidarlo.
Puoi trovare delle soluzioni obbligazionarie, attraverso l’investimento in obbligazioni sostenibili (“Social Bond” e “Sustainability bonds”), che promuovono la sostenibilità sociale ; ma sappi che non ci sono attualmente dei fondi obbligazionari direttamente interessati alla parità.
Oppure puoi investire in fondi azionari focalizzati sul tema della parità dei generi.
Definisci quale percentuale del tuo portafoglio azionario e obbligazionario dedicare alla tematica climatica.
Scegli uno o più fondi comuni o ETF ben diversificati a livello internazionale.
Studia i fondi tematici dedicati alla parità dei generi
I fondi azionari dedicati alla parità uomo-donna sono appena qualche decina. Hanno un rischio leggermente superiore ai fondi azionari internazionali. La loro performance negli ultimi 5 anni è stata leggermente inferiore ma molto simile al mercato azionario.
Occorre inserire il tema del clima in un’allocazione diversificata ai fini di massimizzare la performance e limitare i rischi finanziari.
I fondi obbligazionari sostenibili hanno generalmente una durata d’investimento a medio lungo termine, e quindi un rischio leggermente più alto degli obbligazionari internazionali.
Quando i tassi d’interesse si abbassano, sovraperformano il mercato (nel 2020 e 2023), ma in casi di brusca risalita, perdono molto di più (2022).
Ci sono poche decine di fondi azionari dedicati al clima. In Italia non esiste una classificazione ufficiale, e richiede un lavoro di analisi capire quali fondi generalisti prendono in considerazione il tema della parità.
Richiedono un orizzonte temporale d’investimento di almeno 5 anni.
i fondi tematici sulla parità
| Dati in % | Performance dei Fondi tematici sulla parità | Performance dei Fondi Azionari Internazionali | Volatilità dei Fondi Tematici sulla parità | Volatilità dei Fondi azionari internazionali |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | +13,37 | +14,42 | 8,90 | 8,04 |
| 2022 | -14,20 | -14,74 | 15,31 | 13,27 |
| 2021 | +21,09 | +25,22 | 10,27 | 8,36 |
| 2020 | +7,70 | +5,43 | 24,29 | 19,73 |
| 2019 | +26,67 | +26,55 | 9,13 | 7,55 |
(Dati elaborati da MCSR sulla base del rendimento annuo delle classi istituzionali dei fondi comuni ed ETF sulla piattaforma Robo4Advisor appartenenti alle classificazioni “Tematici – Parità dei generi” e “Azioni Internazionali”)
Ci sono alcune decine di fondi obbligazionari dedicati alla sostenibilità, che trattano sia gli aspetti sociali che ambientali.
Le obbligazioni sociali operano per ridurre le disuguaglianze sociali e favoriscono quindi indirettamente la parità e l’inclusione delle donne.
Richiedono un orizzonte temporale d’investimento di almeno 3 anni.
i fondi obbligazionari "Green"
| Dati in % | Performance dei Green Bonds | Performance dei Fondi Obbligazionari Internazionali | Volatilità dei Green Bonds | Volatilità dei Fondi obbligazionari internazionali |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | +6,33 | +4,54 | 4,91 | 3,62 |
| 2022 | -16,98 | -8,87 | 5,89 | 4,61 |
| 2021 | -1,52 | +2,66 | 2,17 | 2,33 |
| 2020 | +3,62 | +0,10 | 4,13 | 3,90 |
| 2019 | +6,94 | +7,92 | 2,59 | 2,42 |
(Dati elaborati da MCSR sulla base del rendimento annuo delle classi istituzionali dei fondi comuni ed ETF sulla piattaforma Robo4Advisor appartenenti alle classificazioni “Obbligazioni sostenibili” e “Obbligazioni Internazionali”)
