Costruisci un buon portafoglio climatico
3) Valuto i miei risultati di gestione
Monitora gli impatti del tuo portafoglio
E’ una parte delicata perché questi dati non sono facilmente reperibili. Consulta regolarmente Positive Finance, e ti aiuteremo a misurare :
- la quota parte delle attività delle imprese connessa con le energie fossili
- La “Carbon footprint” cioè le emissioni di CO2 dirette ed indirette del tuo portafoglio per ogni 1000 € investito.
- L’intensità di Gas ad Effetto Serra delle aziende dove investi, cioè le emissioni di CO2 dirette ed indirette per ogni milione di fatturato.
- L’intensità di Gas ad Effetto Serra dei paesi dove investi, ovvero le emissioni di CO2 dirette ed indirette per ongi milione di PIL.
I dati relativi agli impatti sono difficili da comparare, poiché gli standards di reporting di sostenibilità a livello mondiale sono tutt’altro che omogenei. Bisogna quindi prendere questi dati con precauzione.
Ad esempio, alcuni fondi climatici privilegiano la transizione energetica, e quindi accettano di investire in società esposte nelle energie fossili per finanziare lo sviluppo di energie alternative.
Inoltre, è evidente che il settore industriale consuma molta più energia del settore dei servizi. I dati sono quindi di difficile interpretazione.
Monitora la tua performance e il tuo rischio
Attraverso l’ESGAP, tu avrai uno strumento semplice per monitorare la qualità integrata di ciascun fondo in portafoglio. Quando i fondi manterranno uno score di 4 o 5 stelle, avrai raggiunto ottimi risultati.
Ricorda tuttavia che l’andamento passato non garantisce che i fondi lo saranno nel futuro, in particolare quando il mercato cambia. Sorveglia sempre il livello di rischio del tuo portafoglio, e controlla che sia adatto a te.
Non esitare a coinvolgere il tuo consulente finanziario di fiducia per ottenere aiuto nella creazione e nella gestione del tuo portafoglio climatico.
Se vuoi incontrare un consulente finanziario esperto in questa tematica, scrivici e ti daremo i riferimenti di esperti che ti potrebbero aiutare.
E se vuoi un servizio automatico e allineato sui nostri principi, considera il servizio di portafoglio modello climatico proposto in Italia da online sim in collaborazione con Positive Finance.
