Costruire un buon portafoglio climatico :
1) Definisco i miei obiettivi :
Approfondisci il tema del cambiamento climatico
Per agire efficacemente sul Clima, occorre :
1) ridurre le emissioni di Gas ad effetto serra limitando l’uso di energie fossili e favorendo le energie alternative ;
2) usare la natura per catturare i Gas ad Effetto Serra, aumentando la biodiversità combattendo la deforestazione e gli effetti nocivi dell’agrochimia,
3) ridurre gli sprechi energetici privilegiando l’economia circolare, ovvero la cultura della riparazione piuttosto che l’uso e getta
4) ridurre l’inquinamento e tutte le cause indirette di riscaldamento globale, tra cui l’inquinamento degli oceani .
“Per affrontare il tema del cambiamento climatico, devono cambiare le nostre abitudini quotidiane. Occorre ridurre l’uso delle energie fossili e passare a un’economia sostenibile, basata sui flussi circolari, sul riciclo di qualsiasi cosa e sull’abbattimento di Co2 e dei rifiuti”
“Per affrontare il tema del cambiamento climatico, devono cambiare le nostre abitudini quotidiane. Occorre ridurre l’uso delle energie fossili e passare a un’economia sostenibile, basata sui flussi circolari, sul riciclo di qualsiasi cosa e sull’abbattimento di Co2 e dei rifiuti”
Luca Mercalli, presidente della Società meteorologica italiana
Vai nella sezione “Esplora” e consulta la nostra scheda sintetica sul clima. Troverai informazioni e idee d’investimento sul tema del riscaldamento climatico.
Definisci la durata e il rischio del tuo investimento
Il tuo profilo di rischio finanziario dipende dalla perdita massima che saresti pronto ad accettare se le cose vanno male. La tua durata d’investimento è il tempo che lascerai al tuo investimento per rivalutarsi.
Puoi trovare delle soluzioni obbligazionarie, attraverso l’investimento in obbligazioni sostenibili (“Green Bonds”), che promuovono la sostenibilità, la transizione energetica ed ecologica.
Oppure puoi investire in fondi azionari specializzati sul clima.
Definisci quale percentuale del tuo portafoglio azionario o obbligazionario dedicare alla tematica climatica.
Scegli uno o più fondi comuni o ETF ben diversificati a livello internazionale.
Studia i fondi specializzati sul clima e l’ambiente
I fondi azionari dedicati al clima sono generalmente più rischiosi dei fondi azionari internazionali. A volte, sovraperformano il mercato (nel 2019 e 2020), e in altri momenti sottoperformano (tra il 2021 e il 2023).
Occorre inserire il tema del clima in un’allocazione diversificata ai fini di massimizzare la performance e limitare i rischi finanziari.
I fondi obbligazionari sostenibili hanno generalmente una durata d’investimento a medio lungo termine, e quindi un rischio leggermente più alto degli obbligazionari internazionali.
Quando i tassi d’interesse si abbassano, sovraperformano il mercato (nel 2020 e 2023), ma in casi di brusca risalita, perdono molto di più (2022).
Ci sono centinaia di fondi azionari dedicati al clima. In Italia sono classificati tra i fondi specializzati Clima e Ambiente.
Richiedono un orizzonte temporale d’investimento di almeno 5 anni.
i fondi azionari climatici
| Dati in % | Performance dei Fondi climatici | Performance dei Fondi Azionari Internazionali | Volatilità dei Fondi Climatici | Volatilità dei Fondi azionari internazionali |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | +8,29 | +14,42 | 10,23 | 8,04 |
| 2022 | -18,08 | -14,74 | 16,23 | 13,27 |
| 2021 | +21,53 | +25,22 | 10,99 | 8,36 |
| 2020 | +18,63 | +5,43 | 22,57 | 19,73 |
| 2019 | +29,93 | +26,55 | 9,12 | 7,55 |
(Dati elaborati da MCSR sulla base del rendimento annuo delle classi istituzionali dei fondi comuni ed ETF sulla piattaforma Robo4Advisor appartenenti alle classificazioni “Clima e Ambiente” e “Azioni Internazionali”)
Ci sono alcune decine di fondi obbligazionari dedicati alla sostenibilità, ed in particolare alla transizione energetica ed ecologica.
Richiedono un orizzonte temporale d’investimento di almeno 3 anni.
i fondi obbligazionari "Green"
| Dati in % | Performance dei Green Bonds | Performance dei Fondi Obbligazionari Internazionali | Volatilità dei Green Bonds | Volatilità dei Fondi obbligazionari internazionali |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | +6,33 | +4,54 | 4,91 | 3,62 |
| 2022 | -16,98 | -8,87 | 5,89 | 4,61 |
| 2021 | -1,52 | +2,66 | 2,17 | 2,33 |
| 2020 | +3,62 | +0,10 | 4,13 | 3,90 |
| 2019 | +6,94 | +7,92 | 2,59 | 2,42 |
(Dati elaborati da MCSR sulla base del rendimento annuo delle classi istituzionali dei fondi comuni ed ETF sulla piattaforma Robo4Advisor appartenenti alle classificazioni “Obbligazioni sostenibili” e “Obbligazioni Internazionali”)
