portafogli modello R4A

I portafogli modello di Robo4Advisor sono delle allocazioni diversificate di attivi finanziari generiche messe a disposizione degli utenti.

Comprendono 6 Portafogli Base R4A elaborati a base di ETF e 24 Portafogli Master R4A composti sia di fondi comuni ed ETF.

I portafogli Base R4A forniscono delle allocazioni strategiche diversificate di portafoglio per le principali classi di attivi.

i portafogli Master R4A , generati attraverso l’Intelligenza artificiale e umana a partire dai portafogli modello, propongono delle allocazioni in fondi ed ETFs ottimizzate.

Come leggere i dati delle tabelle :

ISIN : è il codice identificativo maggiormente usato per individuare i fondi, gli ETF e gli altri strumenti finanziari
Fondo : cliccando, potrai consultare la scheda semplificata del fondo
Divisa : è la valuta nella quale è espressa il fondo
Esgap : "ESG Adjusted Performance". È una misura proprietaria di MCSR che permette una valutazione di sintesi dei fondi considerando la qualità del processo di investimento sostenibile, la continuità e la misura dei parametri di performance e rischio. Il valore massimo è di 18 punti.
Intensità MCSR : È una misura proprietaria di MCSR che riassume le valutazioni della qualità del processo di investimento sostenibile. I fondi con valutazione 5 hanno un eccellente processo di investimento in strumenti ESG. I fondi con punteggio più basso sono comunque preferibili ai fondi che non si impegnano in una finanza positiva.
Intensità Media : è la media delle valutazioni dell'intensità ESG relativa ai singoli parametri
SFDR : è la normativa europea che impegna le società di gestione a dichiarare se il fondo considera anche gli aspetti ESG (articolo 8) oppure se gli aspetti ESG sono prioritari rispetto quelli finanziari (Articolo 9)
Performance : Misura la continuità della performance del fondo (espressa in euro) in tre differenti periodi temporali con una scala da 1 a 5. I fondi con valutazione 5 sono eccellenti per performance.
Rischio : Misura la continuità del rischio assunto dal fondo in termini di volatilità in tre differenti periodi temporali con una scala da 1 a 5. I fondi con valutazione 5 sono eccellenti nel controllo del rischio.
Costo : E il costo complessivo del fondo su base annuale. Nel portafoglio è il costo aggregato di tutti gli strumenti che lo compongono.
SRRI : E' il parametro legale che definisce la misura del rischio che il fondo dovrebbe mantenere nel tempo. La scala va da 1 (minimo rischio) a 7 (rischio elevatissimo)
Performance 6 mesi / 1 anno / 3 anni : performance espressa in euro negli ultimi 6 mesi / 12 mesi / 36 mesi
Classificazione : il mercato in cui investe il fondo oppure l'obiettivo della gestione, a seconda del contesto
Strumento : Indica se lo strumento finanziario è un fondo, un ETF o un fondo di fondi
Tipo : Indica se il portafoglio del fondo e la politica d'investimento è in prevalenza azionaria, obbligazionario, se bilancia le due componenti oppure se il gestore è libero di variarne la misura ed il rischio
Tema : quando un fondo è “tematico”, significa che è specializzato nella gestione in uno specifico ambito d’investimento.
Ambiente : è la valutazione dell'intensità ESG relativa agli aspetti Ambientali
Buon Governo è la valutazione dell'intensità ESG relativa agli aspetti del buon Governo
Società è la valutazione dell'intensità ESG relativa agli aspetti della Società
Trasparenza è la valutazione dell'intensità con la quale la società di gestione è trasparente nei suoi contenuti ESG
Processi è la valutazione dell'intensità con la quale la società di gestione è qualificata nei suoi processi ESG

Mettiamo grande attenzione nel gestire i dati e le analisi dei fondi. Tuttavia i nostri fornitori possono fornirci dati sbagliati: controlla sempre le informazioni che trovi su Positive Finance e avvisaci se trovi un errore, lo correggeremo nel più breve tempo possibile.

Le nostre analisi sulle politiche di sostenibilità dei gestori (indicate nelle tabelle con il termine Intensità MCSR), sono fatte con cura, metodo e passione ma coprono solo alcune migliaia di fondi.

In sintesi evita il fai dai te (a meno che tu non voglia studiare seriamente la finanza) e il trading (è affare da professionisti), affidati a un buon consulente. Ricordati che lo paghi per fare i tuoi interessi anche quando ti sembra di non pagarlo.

A breve costruiremo dei corsi per insegnarti a investire, come ridurre i rischi e raggiungere i tuoi obiettivi. Scoprirai che la psicologia applicata alla finanza ci spiega chiaramente gli errori degli investitori.