Analyse de portefeuille delmi

Comment lire les données d'une table :

ISIN: est le code d'identification le plus couramment utilisé pour identifier les fonds, ETF et autres instruments financiers
Fonds: en cliquant, vous pourrez consulter la fiche descriptive simplifiée du fonds
Devise : est la devise dans laquelle le fonds est libellé
Esgap: "ESG Adjusted Performance". Il s'agit d'une mesure exclusive du MCSR qui permet une évaluation sommaire des fonds, en tenant compte de la qualité du processus d'investissement durable, de la continuité et de la mesure des paramètres de performance et de risque. La valeur maximale est de 18 points.
Intensité MCSR: Il s'agit d'une mesure MCSR exclusive qui résume les évaluations de la qualité du processus d'investissement durable. Les fonds notés 5 ont un excellent processus d'investissement dans les instruments ESG. Les fonds ayant un score plus faible sont toujours préférables aux fonds qui ne pratiquent pas la finance positive.
Intensité moyenne: est la moyenne des notes d'intensité ESG pour les paramètres individuels
SFDR: est le règlement européen qui engage la direction Société à déclarer si le fonds prend également en compte les aspects ESG (article 8) ou si les aspects ESG sont prioritaires par rapport aux aspects financiers (article 9)
Performance: mesure la performance continue du fonds (exprimée en euros) sur trois périodes différentes sur une échelle de 1 à 5. Les fonds notés 5 sont excellents en termes de performance.
Risque: mesure la continuité du risque assumé par le fonds en termes de volatilité sur trois périodes différentes sur une échelle de 1 à 5. Les fonds notés 5 sont excellents en matière de contrôle du risque.
Coût: Il s'agit du coût global du fonds sur une base annuelle. Dans le portefeuille, il s'agit du coût agrégé de tous les instruments du portefeuille.
SRRI: Il s'agit du paramètre légal qui définit la mesure du risque que le fonds doit maintenir dans le temps. L'échelle va de 1 (risque le plus faible) à 7 (risque le plus élevé)
Performance 6 mois / 1 an / 3 ans: performance exprimée en euros sur les 6 mois / 12 mois / 36 mois précédents
Classification: le marché sur lequel le fonds investit ou l'objectif de gestion, selon le contexte
Instrument: indique si l'instrument financier est un fonds, un ETF ou un fonds de fonds
Type: Indique si le portefeuille et la politique d'investissement du fonds sont principalement constitués d'actions, d'obligations, s'il équilibre les deux composantes ou si le gestionnaire est libre de varier la taille et le risque
Thème: Lorsqu'un fonds est "thématique", cela signifie qu'il se spécialise dans la gestion d'un domaine d'investissement spécifique.
Environnement: est l'évaluation de l'intensité ESG relative aux aspects environnementaux
Bonne gouvernance: est l'évaluation de l'intensité ESG relative aux aspects de bonne gouvernance
Société est la notation de l'intensité ESG liée aux aspects de Société
Transparence est la notation de l'intensité avec laquelle la direction Société est transparente dans son contenu ESG
Processus est la notation de l'intensité avec laquelle la direction Société est qualifiée dans ses processus ESG

Légende des tableaux - ESG :

Esgap: "Performance ajustée par le GNE". Il s'agit d'une mesure exclusive du MCSR qui permet une évaluation sommaire des fonds en tenant compte de la qualité du processus d'investissement durable, de la continuité et de la mesure des paramètres de performance et de risque au cours des trois dernières années. Les fonds notés 5 ont à la fois un excellent processus ESG et un excellent contrôle des performances et des risques.
Intensité MCSR: Il s'agit d'une mesure MCSR exclusive qui résume les évaluations de la qualité du processus d'investissement durable et du portefeuille dans lequel le fonds a investi. Les fonds notés 5 ont un excellent processus d'investissement dans les instruments ESG. Les fonds moins bien notés restent préférables aux fonds qui ne pratiquent pas la finance positive.
Intensité moyenne: il s'agit de la moyenne des notes d'intensité ESG liées aux paramètres individuels
SFDR: il s'agit du règlement européen qui oblige la direction de Société à déclarer si le fonds prend également en compte les aspects ESG (article 8) ou si les aspects ESG sont prioritaires par rapport aux aspects financiers (article 9)
Thématique: lorsqu'un fonds est " thématique ", cela signifie qu'il est spécialisé dans la gestion d'un domaine d'investissement spécifique.
Environnement: évaluation de l'intensité ESG relative aux aspects environnementaux
Bonne gouvernance: évaluation de l'intensité ESG relative aux aspects de bonne gouvernance des États et des entreprises.
Société : est l'évaluation de l'intensité ESG liée aux aspects de bonne gouvernance Société
Transparence: est l'évaluation de l'intensité avec laquelle la société de gestion Société est transparente dans son contenu ESG
Processus: est l'évaluation de l'intensité avec laquelle la société de gestion Société est qualifiée dans ses processus ESG
Portefeuille: est l'évaluation de la qualité ESG du portefeuille sous-jacent aux fonds analysés. Il mesure le résultat de la politique ESG mise en œuvre par le fonds par rapport à l'ensemble du marché. Les valeurs du portefeuille 4 et 5 sont supérieures à celles du marché.

Légende financière des tableaux :

ISIN: est le code d'identification le plus couramment utilisé pour identifier les fonds, ETF et autres instruments financiers
Fonds: en cliquant, vous pouvez consulter la fiche simplifiée du fonds
Devise : est la devise dans laquelle le fonds est libellé
Esgap: "ESG Adjusted Performance". Il s'agit d'une mesure exclusive de MCSR qui permet une évaluation sommaire des fonds en tenant compte de la qualité du processus d'investissement durable, de la continuité et de la mesure des paramètres de performance et de risque au cours des trois dernières années. La valeur maximale est de 5 points pour les fonds qui combinent l'excellence financière et ESG.
Performance: mesure la continuité de la performance du fonds (exprimée en euros) sur trois périodes différentes sur une échelle de 1 à 5. Les fonds notés 5 ont une excellente performance.
Risque: mesure la continuité du risque assumé par le fonds en termes de volatilité sur trois périodes différentes avec une échelle de 1 à 5. Les fonds notés 5 sont excellents en matière de contrôle des risques.
Coût: Il s'agit du coût global du fonds sur une base annuelle. Dans le portefeuille, il s'agit du coût global de tous les instruments du portefeuille.
SRRI: Il s'agit du paramètre légal qui définit la mesure du risque que le fonds doit maintenir dans le temps. L'échelle va de 1 (risque le plus faible) à 7 (risque le plus élevé)
Performance 6 mois / 1 an / 3 ans: performance exprimée en euros sur les 6 mois / 12 mois / 36 mois précédents
Classification: le marché sur lequel le fonds investit ou l'objectif de gestion.
Instrument: Indique si l'instrument financier est un fonds, un ETF ou un fonds de fonds
Type: Indique si le portefeuille et la politique d'investissement du fonds sont principalement constitués d'actions, d'obligations, s'ils sont équilibrés ou si le gestionnaire est libre de varier la taille et le risque
Thème: Lorsqu'un fonds est "thématique", cela signifie qu'il est spécialisé dans la gestion d'un domaine d'investissement spécifique.

Nous faisons preuve d'une grande prudence dans le traitement des données et l'analyse des fonds. Toutefois, il se peut que nos fournisseurs nous fournissent des données incorrectes : vérifiez toujours les informations sur Positive Finance et signalez-nous si vous trouvez une erreur, nous la corrigerons dès que possible.

Ilne s'agitpas d'un site de conseil financier mais notre objectif est de vous aider à évoluer en tant qu'investisseur positif et à devenir plus conscient et compétent. Avant d'investir, vérifiez toujours auprès de votre conseiller ou de votre banque que vos choix sont appropriés et ne vous porteront pas préjudice.

Ne vous fiez jamais aux performances affichées par les fonds, il s'agit toujours du passé. Nous utilisons des méthodes statistiques pour mesurer les rendements en estimant, à l'aide de méthodologies objectives, la continuité et la robustesse des performances et des risques obtenus par les fonds et etf. Nous ne prévoyons pas l'avenir des marchés ou des fonds.

Nos analyses des politiques durabilité des gestionnaires (appelées dans les tableaux Intensité MCSR) sont réalisées avec soin, méthode et passion mais ne couvrent que quelques milliers de fonds.

Nous préférons investir dans les fonds de l'article 9, car ce sont ceux dont les gestionnaires assument la plus grande responsabilité de bien faire les choses et qui devraient être les moins risqués. N'oubliez pas qu'un investisseur positif trouvera toujours une indication officielle dans l'entrée du SFDR, qui indique, avec l'article 8, si le Société considère ensemble durabilité et la performance ou, avec l'article 9, s'il favorise le durabilité des entreprises dans lesquelles il investit.

En résumé, évitez le bricolage (sauf si vous voulez étudier sérieusement la finance) et le trading (c'est un métier de professionnels), faites appel à un bon conseiller. N'oubliez pas que vous le payez pour veiller à vos intérêts, même si vous avez l'impression de ne pas le payer.

Nous allons bientôt élaborer des cours pour vous apprendre à investir, à réduire les risques et à atteindre vos objectifs. Vous constaterez que la psychologie appliquée à la finance explique clairement les erreurs commises par les investisseurs.

Lisez notre clause de non-responsabilité ici