Les portefeuilles de base sont des allocations stratégiques de performance aux principaux marchés internationaux à partir de 150 marchés/classes d'actifsETF et "Peer groups").
Il existe actuellement 6 portefeuilles R4A de base :
Les portefeuilles BASE sont divisés en :
- Pays développés: Europe, États-Unis, Japon, économies internationales et avancées.
- Secteurs: tous les secteurs.
- Pays émergents: Asie, Afrique, marchés frontières et géants tels que la Chine et l'Inde.
- Obligations en euros : obligations d'entreprises, d'État, indexées sur l'inflation et à haut rendement de la zone euro.
- Global Investment Grade: obligations européennes, internationales, américaines, d'entreprises et d'État.
- Global High Yield : tous les types d'obligations à haut rendement, des marchés émergents, subordonnées et convertibles.
Chaque portefeuille contient au moins 5-6 instruments sélectionnés selon une logique à 3 niveaux :
1. Représentativité: 1 ETF ou pair par marché/classification.
2. Performance historique: chaque portefeuille est comparé à des indices de référence dédiés qui permettent la meilleure optimisation possible.
3. Optimisation AI: qui analyse les corrélations et les risques, générant les meilleures combinaisons possibles d'instruments et de pondérations pour maximiser les résultats tout en contrôlant la volatilité.
